52 proc. badanych w wieku 21–40 lat oczekuje od doradców finansowych wyjaśniania złożonych zagadnień prostym językiem. Taki sam odsetek wskazuje na potrzebę cierpliwego odpowiadania na pytania i upewniania się, że klient rozumie przekazywane informacje. Wyniki badania przeprowadzonego przez prof. Katarzynę Sekścińską przedstawiono podczas XVII Kongresu EFPA Polska, który zgromadził blisko 2000 uczestników.
Tegoroczny kongres odbył się 15 i 22 października 2026 roku pod hasłem „Czego pragną klienci instytucji finansowych? Nowa odpowiedź sektora finansowego”. Wydarzenie zorganizowano w formule hybrydowej – online oraz stacjonarnie w Warszawie. Uczestniczyli w nim przedstawiciele instytucji finansowych, certyfikowani doradcy, eksperci, naukowcy, regulatorzy i organizacje branżowe.
Wśród głównych tematów znalazły się zmieniające się oczekiwania klientów, przyszłość profesjonalnego doradztwa oraz rola instytucji finansowych w budowaniu zdrowia finansowego Polaków.
Klienci chcą rozumieć produkty finansowe
Podczas kongresu zaprezentowano wyniki badania dotyczącego oczekiwań młodych Polek i Polaków wobec profesjonalnego doradztwa finansowego. Przeprowadziła je we wrześniu 2026 roku prof. Katarzyna Sekścińska na próbie 1104 osób w wieku 21–40 lat.
Z badania wynika, że 52 proc. respondentów oczekuje wyjaśniania skomplikowanych zagadnień finansowych w prosty sposób. Taki sam odsetek wskazuje na potrzebę cierpliwego odpowiadania na pytania i sprawdzania, czy klient rozumie przekazywane informacje.
Z kolei 48 proc. ankietowanych chce, aby doradca najpierw poznał ich potrzeby i cele, a dopiero później proponował konkretne rozwiązania. Dla 45 proc. istotne jest informowanie o zmianach dotyczących ich inwestycji lub finansów.
Według autorów komunikatu wyniki wskazują na zmianę oczekiwań wobec doradców finansowych. Klienci poszukują nie tylko informacji o produktach, lecz także wsparcia w ocenie możliwości, rozumieniu ryzyka i podejmowaniu decyzji finansowych.
Program Zdrowia Finansowego z dofinansowaniem
Jednym z tematów kongresu było zdrowie finansowe Polaków oraz rola doradców i instytucji finansowych w jego budowaniu.
Podczas wydarzenia przedstawiono działania i wnioski z realizacji Programu Zdrowia Finansowego EFPA Polska, prowadzonego od maja 2026 roku. Program jest dofinansowany z Funduszu Edukacji Finansowej, którego dysponentem jest Minister Finansów i Gospodarki. Partnerem strategicznym i merytorycznym przedsięwzięcia jest mBank.
Program łączy działania edukacyjne, odpowiedzialne doradztwo finansowe oraz współpracę instytucji sektora finansowego.
W trakcie kongresu zaprezentowano również rekomendacje dla sektora, omówiono motywacje młodych klientów do inwestowania oraz przeprowadzono debatę oksfordzką poświęconą nowemu Osobistemu Kontu Inwestycyjnemu.
Ogłoszono laureatów konkursu Gwiazdy Rynkowe EFPA 2026
Podczas kongresu ogłoszono wyniki konkursu Gwiazdy Rynkowe EFPA 2026. O przyznaniu wyróżnień zdecydowały głosy społeczności Certyfikowanych Doradców EFPA Polska.
Laureatami zostali:
- Człowiek Rynku Finansowego – Małgorzata Rusewicz, prezes zarządu Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami.
- Najlepszy produkt emerytalny dla młodych – Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK).
- Najlepsza polska książka o rynku finansowym – „Finansowa forteca” Marcina Iwucia.
- Najlepsza inicjatywa/rozwiązanie ESG – Sustainable Investment Forum Poland (POLSIF).
- Najlepszy portal finansowy dla doradców – Analizy.pl.
- Najlepszy analityk rynku inwestycyjnego – Piotr Kuczyński, główny analityk Domu Inwestycyjnego Xelion.
Nagrodę Specjalną Programu Zdrowia Finansowego otrzymała Małgorzata Chrzanowska, trenerka zdrowia finansowego EFPA Polska.
EFPA Polska, czyli Fundacja na rzecz Standardów Doradztwa Finansowego, zajmuje się certyfikacją doradców finansowych. Jest częścią EFPA Europa, organizacji zrzeszającej ponad 100 tys. specjalistów w 13 krajach Unii Europejskiej. W Polsce fundacja wydała już ponad 3500 certyfikatów EFPA.
