W oddziałach Deutsche Bank PBC trwają zapisy w ramach czwartej subskrypcji 15-letniego produktu inwestycyjno-ubezpieczeniowego db Inwestuj w Przyszłość – Stabilny Wzrost VI, opartego o indeks NOMURA Growth Poland 2, mający na celu ochronę wpłaconego kapitału oraz uzyskanie pozytywnych rezultatów zarówno w trakcie wzrostów, jak i spadków na rynkach.
Produkt skonstruowany jest w formule Pareto: pozwala osiągać potencjalne zyski z całej zadeklarowanej kwoty inwestycji przy jednorazowej wpłacie zaledwie 20 proc. przeznaczonych na nią środków.
Subskrypcja db Inwestuj w Przyszłość – Stabilny Wzrost VI w sieci oddziałów Deutsche Bank PBC potrwa do 31 grudnia br.
db Inwestuj w Przyszłość – Stabilny Wzrost VI, stworzony we współpracy z OpenLife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A., ma formę grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym „UFK Open Life GP6”. Celem inwestycyjnym funduszu jest 100-procentowa ochrona składki zainwestowanej na koniec okresu odpowiedzialności, jak również powiększanie wartości aktywów tego funduszu. Co ważne, już od pierwszego dnia ubezpieczenia na potencjalny zysk pracuje cała zadeklarowana kwota inwestycji, pomimo że Klient na początku wpłaca tylko jej 20 proc. Pozostałe 80 proc. należy wpłacać co miesiąc przez 15 lat, czyli w trakcie trwania programu.
Składki bieżące (po pomniejszeniu o opłatę administracyjną), inwestowane są w ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy oparty o indeks NOMURA Growth Poland 2. Strategia inwestycyjna, oparta o indeks NOMURA Growth Poland 2, odzwierciedla wyniki portfela złożonego z kontraktów terminowych na indeksy WIG 20 i Eurostoxx 50. Dodatkowy mechanizm identyfikacji trendu pozwala na uzyskanie dodatniej stopy zwrotu zarówno w trakcie wzrostów, jak i spadków na rynkach kapitałowych. Kiedy mechanizm rozpoznaje trend wzrostowy, zarządzający starają się wykorzystywać potencjał indeksu WIG 20 przy jednoczesnym lokowaniu części środków w mniej dynamiczny indeks Eurostoxx 50. Natomiast w trakcie trendu spadkowego aktywa lokowane są w koszyk złożony ze środków pieniężnych i w odnoszące się do tych indeksów kontrakty „futures” pozwalające zarabiać na spadkach indeksu Eurostoxx 50.
Aby rozpocząć inwestycję w ramach db Inwestuj w Przyszłość – Stabilny Wzrost VI, należy sfinansować jednorazowo pierwszą składkę w wysokości co najmniej 4500 zł lub inną wielokrotność kwoty 2250 zł. Natomiast w okresie odpowiedzialności, co miesiąc przez 15 lat należy opłacać składkę bieżącą w wysokości co najmniej 136 zł, przy czym wysokość składki bieżącej ustalana jest na podstawie zadeklarowanej składki zainwestowanej. Korzystający z produktu mogą dwukrotnie w ciągu 15 lat trwania inwestycji zawiesić płacenie składek na okres 6 miesięcy.
Opłata administracyjna wynosi 1,92 proc. od wartości zadeklarowanej kwoty inwestycji. W przypadku rezygnacji z inwestycji przed końcem okresu ubezpieczenia, wypłacana jest wartość wykupu.
Klient objęty jest ochroną ubezpieczeniową i może wskazać jednego lub więcej uprawnionych do otrzymania świadczenia na wypadek jego śmierci. Kwota stanowiąca świadczenie ubezpieczeniowe z tego tytułu jest zwolniona z podatku od spadków i darowizn, a jej wypłata nie wymaga przeprowadzania postępowania spadkowego.
Subskrypcja produktu potrwa do 31 grudnia 2011 r.
Parametry produktu db Inwestuj w Przyszłość – Stabilny Wzrost VI:
- forma prawna – grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym ( „UFK Open Life GP6”),
- produkt, oparty o indeks NOMURA Growth Poland 2, którego celem jest umożliwienie uzyskania dodatniej stopy zwrotu zarówno w trakcie wzrostów, jak i spadków na rynkach kapitałowych
- okres ubezpieczenia: 15 lat,
- celem jest ochrona kapitału: 100 proc. składki zainwestowanej na koniec okresu ubezpieczenia,
- składki:
– składka pierwsza (jednorazowa): co najmniej 4 500 zł (lub wielokrotność kwoty 2 250 zł)
– składka bieżąca (płatna miesięcznie przez 15 lat): co najmniej 136 zł – wysokość składki bieżącej uzależniona jest od wysokości zadeklarowanej składki zainwestowanej,
- okres ubezpieczenia (okres odpowiedzialności): 09.01.2012 – 08.01.2027,
- w przypadku rezygnacji z inwestycji po rozpoczęciu ochrony ubezpieczeniowej, Klientowi wypłacana jest wartość wykupu (zależna od terminu rezygnacji). W przypadku osiągnięcia dochodu wartość wykupu pomniejszana jest o podatek dochodowy od osób fizycznych,
- ochrona ubezpieczeniowa przez cały okres trwania inwestycji,
- 100 proc. udziału w zyskach indeksu,
- unikatowa konstrukcja produktu (20 proc. inwestycji opłacane jednorazowo + 80 proc. inwestycji opłacane regularnie przez 15 lat).
Źródło: Deutsche Bank PBC
Wojciech Boczoń