Horyzont czasowy inwestycji wynosi 18 miesięcy. Nowa wersja produktu db Benefit oferuje 95%-ową ochronę zainwestowanego kapitału, a także możliwość osiągnięcia atrakcyjnej stopy zwrotu. Po zakończeniu inwestycji klient otrzyma więc gwarantowane 95% zainwestowanej składki wraz z premią w wysokości ok. 130% w przypadku pozytywnej stopy zwrotu z indeksu DB EUR Balanced Currency Harvest. Poziom dodatkowej premii uzależniony będzie od wyników indeksu, a dokładna wielkość współczynnika partycypacji w zyskach z indeksu określona zostanie po zakończeniu każdego okresu subskrypcji. W wynikach back-testingu, w okresie od 20.03.2000r. do 30.08.2007r., średnia stopa zwrotu z inwestycji za okres 18 miesięcy wyniosła 25,18% netto ( 31,09% brutto). Zaś najwyższa stopa zwrotu z inwestycji w analizowanym okresie wyniosła aż 57,47% netto ( 70,95% brutto).
Produkt oferowany jest w formie ubezpieczenia na życie i dożycie – klient nie płaci więc podatku od zysków kapitałowych i objęty jest ochroną na wypadek nieprzewidzianych zdarzeń. Minimalna wysokość inwestowanej kwoty to tylko 5000 zł. Bank nie pobiera żadnych opłat manipulacyjnych ani opłat za zarządzanie.
Pierwsza subskrypcja potrwa do dnia 28.09.2007.
db Benefit Carry Trade może stanowić zabezpieczenie pożyczek i kredytów w Deutsche Bank PBC S.A..
Podstawowe warunki produktu:
inwestycja 18-miesięczna
minimalna wpłata 5.000 złotych
1-miesięczna subskrypcja – zebranie środków Klientów przez bank od momentu rozpoczęcia inwestycji
brak opłat wstępnych i w trakcie inwestycji
opłaty likwidacyjne w wypadku przedterminowej wypłaty środków w wysokości 0,38% za każdy miesiąc do końca okresu odpowiedzialności
brak ryzyka walutowego (inwestycja denominowana w PLN)
gwarancja wypłaty min. 95% wpłaconych środków
dodatkowa wypłata (Premia) uzależniona od wyników indeksu DB EUR Balanced Currency Harvest
brak podatku od zysków kapitałowych (podatku „belki”)
ubezpieczenie na życie w wysokości 102% wpłaconej składki
Wojciech Boczoń