Ostatnie miesiące charakteryzowały się ożywieniem indeksów giełdowych, nie tylko na krajowym parkiecie, ale również na większości światowych giełd. Inwestorzy pragnący skorzystać z wyraźnego trendu wzrostowego musieli podjąć kilka niełatwych decyzji. Przede wszystkim musieli odpowiedzieć sobie na pytanie, jakiego typu inwestycje mają szansę dać oczekiwany przez inwestora poziom zysku.
Inwestorzy mieli do wyboru szeroki zakres możliwości lokowania swoich środków. Z jednej strony mogli ulokować pieniądze m.in. na lokatach bankowych z drugiej strony w akcjach spółek lub w jednostkach funduszy inwestycyjnych. Inwestycje w akcje pomimo dużego zainteresowania inwestorów krajowych i zagranicznych polską giełdą oraz dużej popularności ostatnich ofert Powszechnej Kasy Oszczędności Bank Polski S.A. i Polskiej Grupy Energetycznej S.A., wiązały się mimo wszystko z ryzykiem, że rynki giełdowe, pomimo ostatniego ożywienia nadal pozostaną czułe na sytuację gospodarczą największych krajów uprzemysłowionych.
„Alternatywą były tzw. produkty strukturyzowane, charakteryzujące się różnym stopniem ochrony kapitału oraz odnoszące się do rynków akcji. Inwestor dokonujący zapisu na taką „strukturę” podejmuje niejako decyzję, że w najbliższym czasie (zależnie od okresu inwestycyjnego) chce inwestować, np. w koszyk składający się z akcji największych spółek. Inwestując w taką „strukturę”, szczególnie, jeśli jej parametry zakładają 100% ochroną kapitału w terminie wykupu, inwestor oszczędza sobie dużo stresu, jak również czasu, ponieważ ogranicza konieczność monitorowania rynku i nie musi reagować na jego krótkoterminowe wahania, cały czas składając zlecenia kupna lub sprzedaży danych akcji.”
Jednym z produktów oferujących taką formę zabezpieczenia, była dostępna na przełomie listopada i grudnia ubiegłego roku, oferowana przez Dom Maklerski BZ WBK S.A. Obligacja Top5 Profit. Oferta ta zakończyła się dużym sukcesem. Wychodząc naprzeciw zainteresowaniu inwestorów Dom Maklerski BZ WBK S.A. zdecydował się zorganizować drugą edycję tego produktu z nieznacznie zmienionymi parametrami o nazwie Obligacja Top5 Duo.
Obligacja Top5 Duo („Obligacja”) to 2 letni produkt strukturyzowany, który opiera się na koszyku akcji pięciu dużych przedsiębiorstw reprezentujących kluczowe sektory gospodarki, do których należą sektor bankowy, energetyka, górnictwo, przemysł naftowy i telekomunikacja. Tym samym Inwestor ma możliwość zarabiania na dobrej koniunkturze, ograniczając równocześnie, dzięki 100% ochronie zainwestowanego kapitału w terminie wykupu, ryzyko związane z nieprzewidywalnymi spadkami na polskich i światowych parkietach.
– Tak jak w poprzednim przypadku, tak i teraz, inwestując w Obligację Top5 Duo Inwestor ma prawo w terminie wykupu do dwóch kuponów, których wypłata uzależniona będzie od tego, jak zachowywać się będą akcje spółek wchodzące w skład koszyka podczas dwóch okresów obserwacji. Wysokość każdego z dwóch kuponów została ustalona na poziomie do 10%. Tym samym w przypadku odpowiedniego wzrostu akcji spółek wchodzących w skład koszyka Inwestor będzie mógł osiągnąć zysk w wysokości do 20% w dwa lata – mówi Rafał Gleinert, Menadżer Produktów Strukturyzowanych DM BZ WBK.
Tak jak w przypadku poprzedniej emisji teraz również w skład koszyka wchodzą akcje następujących firm: Banku Pekao S.A.; PKN Orlen S.A; KGHM Polska Miedź S.A.; Telekomunikacji Polska S.A.; oraz CEZ a.s*.
Nowością w ofercie jest możliwość założenia przez klienta będącego osobą fizyczną, który złożył zapis na Obligację, atrakcyjnej 3-miesięcznej lokaty, której stałe oprocentowanie wynosi 7% w skali roku, prowadzonej przez Bank Zachodni WBK S.A. Celem lokaty jest umożliwienie inwestorowi zwiększenia dywersyfikacji środków, jak również potencjału zysku swojego portfela inwestycyjnego.
Obligacja Top5 Duo jest dostępna od 25 stycznia do 19 lutego w Punktach Obsługi Klientów Domu Maklerskiego BZ WBK S.A. Ponadto Obligacja Top5 Duo oraz 3-miesięczna lokata z oprocentowaniem stałym w wysokości 7% w skali roku są dostępne w oddziałach Banku Zachodniego WBK, będących Agentem DM BZ WBK.
Źródło: DM BZ WBK
Wojciech Boczoń