Kluczową sprawą jest zdefiniowanie pośrednictwa i doradztwa finansowego oraz wprowadzenie obowiązku uzyskania licencji przez podmioty świadczące takie usługi. Coraz więcej produktów finansowych w Polsce sprzedawanych jest przez instytucje pośredniczące. Licencjonowanie pośredników i doradców spowodowałoby, że osoby korzystające z ich usług miałyby pewność, że usługi te są określonej jakości. Ponadto, uporządkowany zostałby rynek doradztwa i pośrednictwa finansowego poprzez wyeliminowanie firm, które nie spełniają standardów wymaganych przez nadzorcę.
Przepisy tworzone przez polskiego ustawodawcę mogłyby się oprzeć na regulacjach obowiązujących na brytyjskim rynku doradztwa finansowego, który jest najbardziej restrykcyjny w Europie. Chodzi m.in. o wymogi kapitałowe wobec firm świadczących usługi doradztwa i pośrednictwa oraz wymogi dotyczące niezbędnych kwalifikacji, jakie powinny posiadać osoby udzielające porad w zakresie finansów osobistych. Expander jako pierwszy pośrednik na polski rynku rozpoczął certyfikowanie swoich doradców przez niezależne instytucje. Kolejne osoby uzyskują certyfikat Europejskiej Akademii Planowania Finansowego.
Korzyścią z wprowadzenia nadzoru nad rynkiem pośrednictwa i doradztwa byłoby też uporządkowanie statystyk dotyczących tego rynku. Można przypuszczać, że wraz z uzyskaniem praw nadzorczych, KNF zostałaby zobowiązana do zbierania i opracowywania danych dotyczących wartości transakcji zawieranych za pośrednictwem doradców finansowych. Obecnie na polskim rynku nie ma standardów w tym zakresie, a to powoduje, że każda firma liczy wartość sprzedaży według własnej metodologii. To uniemożliwia rzetelną ocenę rynku. Podsumowując, oceniamy, że objęcie nadzorem rynku pośrednictwa i doradztwa finansowego byłoby korzystne zarówno dla instytucji działających na tym rynku, jak i klientów.
Z poważaniem
Małgorzata Zbierada-Tyszkiewicz
prezes zarządu Expandera
