KBC TFI S.A. poszerza ofertę o kolejny funduszu o charakterze dywidendowym KBC Roczna Premia II FIZ, który oferuje pewny kupon 5% po pierwszym okresie obliczeniowym oraz ciekawy potencjał zysków w latach następnych.
Od 22 kwietnia br. w placówkach Kredyt Banku trwa sprzedaż KBC Roczna Premia II FIZ, funduszu z ochroną kapitału i pewną premią 5%, która wypłacona zostanie po pierwszym 6-miesięcznym okresie obliczeniowym. Zysk w kolejnych okresach zależeć będzie od zachowania się akcji 30 spółek i wyniesie do 6,5% w każdym z rocznych okresów. KBC Roczna Premia II FIZ jest funduszem z ochroną kapitału w dniu zapadalności.
„Po dużym zainteresowaniu z jakim spotkał się nasz poprzedni fundusz, do którego przystąpiło prawie 1000 klientów, postanowiliśmy wprowadzić do oferty KBC Roczna Premia II FIZ – mówi Paweł Niemiec, członek zarządu KBC TFI, odpowiedzialny za sprzedaż – wierzymy, że z uwagi na ciekawą konstrukcję i zyski wypłacane w gotówce już w trakcie inwestycji, pozyskamy do tego funduszu jeszcze więcej aktywów niż ostatnio.”
KBC Roczna Premia II FIZ to drugi funduszu w ofercie Towarzystwa, który będzie wypłacał dochód już w trakcie jego trwania. Inwestycja jest przewidziana na 3,5 roku, z możliwością wcześniejszego wykupu certyfikatów.
3,5-letni czas inwestycji został podzielony na cztery okresy obliczeniowe. Inwestor nie musi czekać na zyski do końca inwestycji, gdyż pewny dochód 5% wypłacony zostanie po pierwszym okresie obliczeniowym w marcu 2010 roku. Ewentualne dochody z kolejnych okresów wypłacane będą sukcesywnie po upływie każdego kolejnego okresu obliczeniowego. KBC Roczna Premia II FIZ to fundusz z ochroną kapitału, dlatego w przypadku niekorzystnej sytuacji na giełdzie w latach 2010 – 2013, inwestor ma pewność, że w dniu zapadalności otrzyma z powrotem zainwestowane bezpośrednio do funduszu pieniądze, przy czym opłata za wydanie certyfikatów jest bezzwrotna.
„Tego typu fundusze dla klientów detalicznych to wciąż nowość na polskim rynku – mówi Katarzyna Szczepkowska, prezes KBC TFI – jest to zgodne z naszą strategią. Z jednej strony konsekwentnie poszerzamy ofertę funduszy z ochroną kapitału, ale równocześnie stawiamy na innowacyjność, której potwierdzeniem są oferowane przez nas produkty.”
Zapisy na certyfikaty trwać będą do 19 czerwca br. Jednakże im szybciej klient zdecyduje się na inwestycję, tym mniejszą opłatę za wydanie certyfikatów poniesie. Do 17 maja br. wynosi ona 1,6%, zaś w kolejnych okresach 1,9% i 2,2%, odpowiednio do 31 maja i 19 czerwca br..
Minimalna wartość inwestycji to 1000 złotych.
Źródło: KBC TFI
Wojciech Boczoń