Na korektach potrafili zarabiać dotychczas tylko najbardziej wytrawni gracze. Wzrastająca popularność produktów strukturyzowanych daje taką szansę większości inwestorów. Tym bardziej, że niektóre z nich gwarantują zwrot 100 procent kapitału.
– We współpracy z firmą Wealth Solutions wprowadzamy do oferty produkt „Goldenegg Struktura Zysku” – mówi Michał Ławiński, odpowiedzialny za produkty inwestycyjne w Goldenegg Niezależni Doradcy Finansowi – Mechanizm jego działania pozwala inwestorom zarabiać zarówno na spadkach, jak i wzrostach akcji – dodaje.
Goldenegg Struktura Zysku to inwestycja 5-letnia oparta o indeksy giełdowe Dow Jones EURO STOXX 50 Return oraz Dow Jones EURO STOXX Select Dividend 30. Pierwszy z indeksów skupia 50 największych europejskich spółek (m.in. Nestle, Nokia, Siemens czy BP). Na drugi indeks składają się akcje firm europejskich wypłacających wysokie dywidendy (m.in. Lloyds TSB, Vodafone, Statoil).
– To nowoczesna alternatywa dla funduszy inwestycyjnych czy depozytów bankowych. Wealth Solutions specjalizuje się w tym właśnie segmencie rynku. Nie tylko tworzymy własne propozycje ale też służymy pomocą instytucjom finansowym – czego przykładem jest nasza współpraca z Goldenegg – tłumaczy Maciej Kossowski, prezes Wealth Solutions.
Inwestor ma szansę na zysk nawet jeśli w 2012 obserwowane indeksy będą poniżej obecnego poziomu. – Załóżmy, że Indeks II w ciągu 5 lat spada z poziomu 100 do poziomu 40, a Indeks I tylko do poziomu 80. Różnica wynosi 40 proc. Po przemnożeniu tej różnicy przez współczynnika udziału na poziomie 2 uzyskamy wynik 80 proc.* I taką stopę zwrotu uzyska inwestor po 5-latach – tłumaczy Ławiński. Z analizy danych historycznych wynika, że inwestycja tego typu dawała średnio 151 proc. zysku (w najgorszym przypadku 98,9 proc., a w najlepszym 189,4 proc.).
Minimalna kwota inwestycji wynosi 10 tys. złotych. Produkt ma formę polisy dzięki czemu nie będzie konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych. Subskrypcja od 24 września 2007 do 19 października 2007 r. tylko u Doradców Finansowych Goldenegg
„Goldenegg Struktura Zysku” szczegóły działania:
Zarówno w przypadku wzrostów, jak i spadków indeksów giełdowych zysk inwestora może być bardzo satysfakcjonujący. Na potrzeby polisy inwestycyjnej „Goldenegg Struktura Zysku” zakładamy, że oba indeksy w dniu 24 października 2007 roku mają wartość 100. Po pięciu latach (24 października 2012) odczytujemy końcową wartość indeksów. Załóżmy, że Indeks I (Dow Jones EURO STOXX Select Dividend 30) wzrósł o 150 proc. osiągając wartość 250, podczas gdy Indeks II (Dow Jones EURO STOXX 50 Return) zyskał tylko 70 proc. i ma wartość 170. Zysk inwestora będzie równy różnicy między stopami zwrotu z tych dwóch indeksów (80 pkt proc.) pomnożonej dodatkowo przez współczynnik udziału w zysku wynoszący od 1,8 do 2,2 proc. (dokładna wartość tego współczynnika zostanie podana po zakończeniu subskrypcji). W sytuacji gdyby współczynnik udziału wyniósł 2 wówczas zysk inwestora, w tym konkretnym przypadku, zostanie wyliczony następująco: 80 proc. x 2 = 160 proc.
Gdyby okazało się, że Indeks I (spółki dywidendowe) po pięciu latach wzrósł słabiej lub spadł silniej niż Indeks II (50 największych firm) wówczas inwestor uzyska zwrot zainwestowanego kapitału. Analiza danych historycznych pokazuje jednak, że taka sytuacja nigdy nie miała miejsca.
*współczynnik udziału w zysku wyniesie od 1,8 do 2,2 i zostanie ustalony po zakończeniu subskrypcji.
Wojciech Boczoń