Alior Bank, wychodząc naprzeciw oczekiwaniom klientów, wprowadził do oferty Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) oferowane we współpracy z Union Investment TFI.
Produkt ten jest jednym ze sposobów zadbania o własne bezpieczeństwo finansowe na emeryturze – niezależnie od ZUS i OFE.
IKE Union Investment TFI jest skierowane do osób, które planują zabezpieczyć swoją przyszłość na emeryturze i w tym celu zamierzają systematycznie odkładać środki finansowe. Zaletą tego rodzaju oszczędzania jest fakt, że wpłacając nawet niewielkie kwoty przez wiele lat, można zgromadzić pokaźną sumę, która (umiejętnie zarządzana przez specjalistów z Union Investment) będzie generowała zysk. Jeżeli środki nie zostaną wypłacone przed osiągnięciem wieku emerytalnego, wygenerowany zysk z inwestycji zwolniony będzie z podatku od zysków kapitałowych, czyli tzw. podatku Belki.
Biorąc pod uwagę zróżnicowane potrzeby klientów, w ofercie znalazły się trzy warianty oszczędzania: umiarkowany, dynamiczny i indywidualny. Warianty te różnią się między sobą stopniem ryzyka inwestycyjnego oraz alokacją środków na poszczególne fundusze: UniKorona Obligacje, UniObligacje: Nowa Europa, UniDolar Obligacje (w PLN), UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniKorona Akcje, UniAkcje: Nowa Europa, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniBezpieczna Alokacja.
W każdym z wariantów minimalna pierwsza wpłata wynosi 1100 złotych, kolejne wpłaty to min. 100 złotych. Maksymalna wysokość wpłaty rocznej uprawniająca do ulgi podatkowej na 2011 rok wynosi 10 077 złotych. Nadwyżka ponad limit wpłat przekazywana jest do specjalnego planu oszczędzania Specjalistyczny Plan Inwestycyjny IKE bez opłaty manipulacyjnej za nabycie.
Przy przystąpieniu do IKE Klient uiszcza jednorazową opłatę za otwarcie rejestru IKE, która jest uzależniona od wieku osoby podpisującej umowę i wynosi od 100 do 500 zł. Z tytułu wpłat środków na nabycie jednostek uczestnictwa nie jest pobierana opłata manipulacyjna.
Klienci decydujący się na IKE w Alior Banku, wybierają pewność i profesjonalizm reprezentowane przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., sześciokrotnego zdobywcę pierwszego miejsca w rankingu najlepszych towarzystw funduszy inwestycyjnych organizowanym przez „Rzeczpospolitą” oraz portal Analizy Online.
Źródło: Alior Bank
Wojciech Boczoń
