Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego w funduszach KBC TFI

Od 1 lutego 2012 r. klienci Kredyt Banku mają możliwość otwarcia Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego w funduszach zarządzanych przez KBC TFI SA.

IKZE, czyli Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego to nowe rozwiązanie, umożliwiające dobrowolne oszczędzanie na emeryturze w ramach III filaru. To specjalnie wydzielone konto w funduszach inwestycyjnych zarządzanych przez KBC TFI SA. Oszczędzający ma możliwość odkładania środków w 8 funduszach inwestycyjnych o różnorodnej polityce inwestycyjnej. Klient może wybrać jedno lub kilka rozwiązań.

Oprócz standardowych korzyści związanych z systematycznym i długookresowym oszczędzaniem (efekt procentu składanego, uśrednianie ceny zakupu) niewątpliwą zaletą IKZE jest możliwość odliczenia środków wpłaconych na to konto w danym roku kalendarzowym od podstawy opodatkowania w rocznym dokumencie PIT.

„Dzięki takiemu rozwiązaniu klienci, którzy zdecydują się na otwarcie IKZE będą mogli już w najbliższych latach oszczędzania cieszyć się ulgą podatkową – mówi Katarzyna Szczepkowska, prezes zarządu KBC TFI – to korzyść odczuwalna tu i teraz, mająca bezpośredni wpływ na bieżące finanse”.

Natomiast w momencie rezygnacji z korzystania z IKE klient będzie miał obowiązek zaliczyć środki pochodzące z inwestycji w całości do dochodu osiągniętego w danym roku kalendarzowym i rozliczyć je na zasadach ogólnych według obowiązującej skali podatkowej.

Na IKZE klient będzie mógł wpłacić nie więcej niż 4% podstawy jego wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne za rok ubiegły, w 2012 roku jest to jednak nie więcej niż 4030,80 zł. Minimalna jednorazowa wpłata na IKZE do funduszu wynosi 100 zł, kolejne 50 zł.

„Dodatkowym argumentem przemawiającym za otwarciem IKZE właśnie w Kredyt Banku jest brak opłat za otwarcie, wpłaty i wypłaty z tego konta” – podkreśla Paweł Niemiec, członek zarządu KBC TFI SA.

Źródło: KBC TFI