Nowy program inwestycyjny dostępny w Kredyt Banku i u agentów WARTY. Zysk z Inwestycji z ochroną kapitału może wynieść nawet 35%. Dodatkowo można ulokować oszczędności na trzymiesięcznej lokacie w Kredyt Banku oprocentowanej aż na 8% w skali roku.
KOSZYK ZYSKÓW to ok. 3,5-letni produkt w formie ubezpieczenia na życie z funduszem kapitałowym. Na koniec okresu ubezpieczenia klient otrzyma zainwestowany kapitał powiększony o wypracowany zysk. Stopa zwrotu z funduszu zależna jest od koszyka 27 spółek z sektora spożywczego.
Oferta kierowana jest do klientów preferujących bezpieczny profil inwestycyjny, nieakceptujących wysokiego ryzyka związanego z inwestowaniem na rynku akcji. Konstrukcja produktu opiera się bowiem na funduszu z ochroną kapitału. Oznacza to, że jeśli wartość końcowa koszyka nie wzrośnie w stosunku do wartości początkowej, cena jednostki uczestnictwa w dniu zakończenia inwestycji nie będzie niższa niż cena początkowa. Dodatkowo, przez cały okres umowy klient objęty jest ochroną ubezpieczeniową na życie i zdrowie.
– Obserwujemy duże zainteresowanie klientów ubezpieczeniami połączonymi z funduszem z ochroną kapitału. Świadczą o tym wyniki jednej z naszych ostatnich ofert. Podczas dwumiesięcznej subskrypcji EKO ENERGII zostało zawartych ponad 1,5 tys. umów na kwotę 25 mln zł. Dodatkowo zgromadziliśmy 11 mln zł depozytów na EKO LOKACIE – powiedział Gert Rammeloo, Wiceprezes Kredyt Banku.
– Najwyraźniej, po ostatnich zawirowaniach na światowych giełdach inwestorzy, szczególnie Ci z mniejszą skłonnością do ryzyka, szukają bezpieczniejszych produktów inwestycyjnych – dodał.
Minimalna wysokość jednorazowej składki to 1000 złotych.
Program dostępny będzie od 1 lipca do końca sierpnia w placówkach Kredyt Banku oraz do 24 sierpnia u agentów WARTY. Każdy klient, który wykupi produkt w placówce Kredyt Banku będzie mógł dodatkowo założyć 3-miesięczną lokatę, oprocentowaną na 8% w skali roku. Maksymalnie na depozycie można ulokować kwotę odpowiadającą połowie środków zainwestowanych w KOSZYK ZYSKÓW, nie mniej niż 1000 zł.
Konstrukcja funduszu
Wpłacona składka, po potrąceniu opłaty za zawarcie umowy, inwestowana jest w ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy KOSZYK ZYSKÓW. Wszystkie jego aktywa inwestowane są w luksemburskim funduszu z ochroną kapitału KBC Select Investors Fund Warta Food&Drink 1, utworzonym i zarządzanym przez KBC Asset Management S.A.
Stopa zwrotu jednostek uczestnictwa funduszu zależy od wzrostu wartości koszyka akcji 27 spółek produkujących żywność i napoje (również alkoholowe), takich jak np.: Pepsico, Coca Cola Carlsberg, Danon, Cadbury, Nestle, Kraft Foods itp. Maksymalny wzrost wartości jednostki uczestnictwa funduszu może wynieść 35%.
Zakres ochrony ubezpieczeniowej obejmuje zgon ubezpieczonego, w tym także w wyniku wypadku, trwałą i całkowitą niezdolność do pracy powstałą w wyniku wypadku oraz dożycie ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia. Zabezpieczenie w przypadku nieszczęśliwego zdarzenia równe jest wartości środków zgromadzonych w funduszu powiększonych nawet o 25% wpłaconej składki.
Sprawdź też inne informacje z tej branży w dziale Ubezpieczenia Portalu Bankier.pl
Źródło: Warta
Wojciech Boczoń
