Pioneer Pekao TFI S.A. przygotował dla klientów, zainteresowanych oszczędzaniem na dodatkową emeryturę, specjalną ofertę – Program Pioneer Indywidualne Konta Emerytalne (Pioneer IKE). Program przewiduje nabywanie jednostek uczestnictwa typu A w następujących funduszach: Pioneer Obligacji FIO, Pioneer Obligacji Plus FIO, Pioneer Obligacji Europejskich Plus FIO, Pioneer Obligacji Dolarowych Plus FIO, Pioneer Ochrony Kapitału FIO, Pioneer Stabilnego Wzrostu FIO, Pioneer Zrównoważony FIO, Pioneer Agresywnego Inwestowania FIO, Pioneer Akcji Amerykańskich FIO i Pioneer Akcji Europejskich FIO. W ramach Pioneer IKE klient może wybrać 3 spośród tych funduszy i w każdym otworzyć po jednym koncie IKE. Oznacza to, że w jednym czasie może gromadzić środki aż na 3 kontach IKE.
W dniu zawarcia Umowy IKE Uczestnik wnosi pierwszą wpłatę. Pierwsza minimalna wpłata na każde konto IKE w ramach Programu Pioneer IKE nie może być mniejsza niż 500 złotych, a każda kolejna nie może wynosić mniej niż 100 złotych. Kolejne wpłaty mogą być dokonywane z dowolną częstotliwością. W zakresie dokonywania wpłat na IKE ustawodawca określił limit, według którego roczna wpłata na takie konto nie może przekroczyć 150 proc. prognozowanego przeciętnego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok. W roku 2004 limit ten wynosi 3.435 zł. Wpłaty przekraczające wyznaczoną kwotę będą zwracane lub umieszczane na koncie nieobjętym zwolnieniem podatkowym.
Opłaty manipulacyjne z tytułu uczestnictwa w Programie Pioneer IKE wynoszą:
– pełna opłata (wynikająca z tabeli opłat stosowanych i udostępnianych Uczestnikowi przez Prowadzącego Dystrybucję) – będzie pobierana od daty pierwszego nabycia jednostek uczestnictwa w Programie,
– 30 proc. zniżki w opłacie – od 4 roku, licząc od daty pierwszego nabycia j.u.
w Programie, o ile suma wpłat na kontach IKE nie będzie mniejsza niż 3 000 złotych,
– 60 proc. zniżki w opłacie – od 6 roku, licząc od daty pierwszego nabycia j.u.
w Programie, o ile suma wpłat nie będzie mniejsza niż 5 000 złotych,
– zwolnienie z opłaty manipulacyjnej – od 8 roku, licząc od daty pierwszego nabycia j.u. w Programie, o ile suma wpłat nie wyniesie mniej niż 7 000 złotych.
Za wycofanie środków z Pioneer IKE przed upływem 12 miesięcy, licząc od dnia zawarcia umowy, uczestnikowi zostanie potrącona z konta IKE dodatkowa opłata w wysokości 100 złotych.
Pioneer IKE będzie dostępny w szerokiej sieci placówek Banku Pekao S.A. oraz
w Centralnym Domu Maklerskim Pekao S.A.
Zachętą do oszczędzania na indywidualnym koncie emerytalnym jest zwolnienie z 19-proc. podatku od zysków kapitałowych (tzw. podatek Belki).
Wojciech Boczoń