Specjaliści z New World Alternative Investments we współpracy z BNP Paribas Londyn przygotowali kolejny produkt – polisę inwestycyjną „Nowe Perspektywy”. Inwestycja to umożliwia zarabianie niezależnie od cykli koniunkturalnych. Strategia inwestycyjna wykorzystana w produkcie uwzględnia m.in. teorię „Alokacji środków finansowych w warunkach niepewności” Harrego M. Markowitza, laureata nagrody Nobla w dziedzinie Ekonomii. Ubezpieczycielem i gwarantem polisy jest Generali Życie TU SA.
Indeks BNP Paribas 8% Excess Return, o który opierają się „Nowe Perspektywy”, to aktywnie zarządzana strategia inwestycyjna, stworzona i wykorzystywana z powodzeniem przez część inwestycyjną banku BNP Paribas. Celem strategii jest generowanie ponadprzeciętnych zwrotów inwestycyjnych, przy minimalizacji ryzyka inwestycyjnego i zachowaniu niskiej zmienności oczekiwanych zwrotów inwestycyjnych. Jest to możliwe przede wszystkim dzięki braku korelacji z jakimkolwiek rynkiem bazowym. Dywersyfikację dochodów osiągnięto dzięki oparciu strategii o inwestycje na różnych, niepowiązanych ze sobą rynkach reprezentowanych przez indeksy:
– Diapason BNP Paribas Enhanced (surowce),
– IBOXX Total Return Euro Zone Sov 5-7 (obligacje),
– S& 500, DJ Eurostoxx 50, Topix i S&P BRIC 40 Net (rynki kapitałowe),
– EPRA Total Return Euro Zone (nieruchomości).
Wbudowany w indeks mechanizm aktywnej alokacji zakłada niezmienne zasady inwestycyjne, które pozwalają uniknąć błędów zarządzającego strategią, a także zmiany wag poszczególnych klas aktywów definiowane w oparciu o dwustudniowy trend danego indeksu. Strategia wykorzystuje zarówno krótkie, jak i długie pozycje oraz dźwignię finansową, aby maksymalnie wykorzystać aktualną sytuację i trendy rynkowe.
„Nowe perspektywy” to polisa inwestycyjna ze 100% ochroną kapitału. Czas inwestycji to pięć lat. Opłaty za dystrybucję, zarządzanie oraz rozwiązanie polisy wynoszą 0 zł. Umorzenia można dokonać w każdy ostatni dzień miesiąca i tylko w pierwszym roku jest on obciążona 5% kosztem transakcyjnym ubezpieczyciela. Minimalna kwota inwestycji to 100 tysięcy złotych. Inwestycja nie jest narażona na ryzyko walutowe. Subskrypcja „Nowych Perspektyw” potrwa do 22 października bieżącego roku.
