Klienci, którzy zapisali się rok temu na produkt Sprint III, dziś zamykają rok z 19-procentowym zyskiem bez konieczności płacenia podatku. Sprint III jest pierwszym zakończonym produktem strukturyzowanym w Expanderze. Co więcej, kupony z zyskiem zostały wypłacone w pierwszym możliwym terminie.
Sprint III jest produktem firmy Wealth Solutions, który Expander zdecydował się dołączyć do swojej oferty. Z powodzeniem. W ciągu 12 miesięcy produkt zarobił 19 % bez konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych. Aby osiągnąć taki wynik netto na standardowej lokacie, funduszu inwestycyjnym, czy akcjach zysk inwestora musiałby wynieść 23,46% przed opodatkowaniem.
Sprint III jest ubezpieczeniem inwestycyjnym, a jego budowa opiera się na akcjach pięciu globalnych koncernów: PepsiCo, Toyota, ArcelorMittal, Vodafone i Apple. Premia w momencie rozpoczęcia badanego okresu została ustalona na 19 % netto pod warunkiem, że akcje pięciu wymienionych spółek będą nie niższe niż przed rokiem. Jeśli natomiast, warunek zostałby spełniony po później, a więc po drugim, trzecim lub czwartym roku, premia byłaby odpowiednio: 2-, 3- lub 4-krotnie wyższa. Jest to stopa zwrotu wyższa niż długoterminowa oczekiwana rentowność z inwestycji w akcje. Dodatkowo produkt gwarantował zwrot 100 proc. wpłaconego kapitału.
Stopy zwrotu spółek wchodzących w skład portfela produktu Sprint III
Źródło: Bloomberg
Produkty strukturyzowane są istotnym elementem oferty Expandera, jako uzupełnienie dla oferty klasycznych funduszy inwestycyjnych. Ponadto w ofercie firmy klient może znaleźć produkty regularnego oszczędzania, ubezpieczenia, Otwarty Fundusz Emerytalny i inne instrumenty inwestycyjne, dopasowane indywidualnie do potrzeb klienta.
Źródło: Expander
Wojciech Boczoń