Plan Systematycznego Oszczędzania to jedna z form inwestowania dostępna w ramach funduszu parasolowego ALIOR SFIO. Polega na długoterminowym, regularnym wpłacaniu określonej kwoty i reinwestowaniu gromadzonych środków. Plan Systematycznego Oszczędzania polecamy tym, którzy, planują znaczne wydatki w perspektywie kilku czy kilkunastu lat (edukacja dzieci, podróż życia, zakup nieruchomości, zapewnienie sobie wysokiej emerytury, itp.).
Plan Systematycznego Oszczędzania ALIOR SFIO to:
- możliwość oszczędzania przy wpłatach już od 50 zł,
- dostęp do środków w trakcie trwania umowy – wypłaty częściowe zgodnie z regulaminem PSO,
- możliwość zysków wyższych niż na lokacie,
- sposób na regularne oszczędzanie i dodatkowe środki na przyszłą emeryturę, zaplanowaną podróż, przyszłość dzieci,
- ograniczenie ryzyka inwestycyjnego poprzez rozłożenie w czasie dokonywanych inwestycji,
- szybki i prosty dostęp do oszczędności za pośrednictwem Internetu,
- zniżki w opłacie manipulacyjnej.
W ramach Planu Systematycznego Oszczędzania istnieje możliwość inwestycji w następujące subfundusze ALIOR SFIO:
ALIOR SFIO – Subfundusz ALIOR Selektywny przeznaczony dla klientów indywidualnych, którzy poszukują korzystnych form lokowania oszczędności w średnim i długim terminie oraz akceptują okresowe wahania wartości jednostki uczestnictwa i wysokie ryzyko inwestycyjne. Fundusz stosuje politykę inwestycyjną, zakładającą poszukiwanie tzw. okazji inwestycyjnych stwarzających szanse zysku niezależnie od sytuacji rynkowej (tzw. opportunity funds). Udział akcji w portfelu może wahać się od 0 do 100%.
W pierwszym kwartale 2010 r. stopa zwrotu z inwestycji wyniosła: 10,64%, a od marca 2009 r., kiedy powstał Subfundusz: 31,36% (dane wg stanu na dzień 31.05.2010 r.) Źródło: IPOPEMA TFI
Subfundusz ALIOR Selektywny, ze względu na swoją strategię inwestycyjną, jest dobrym wyborem, jako dodatkowa metoda oszczędzania. Subfundusz dokonuje inwestycji na zasadzie wyszukiwania okazji inwestycyjnych, czyli spółek o odpowiednio wysokim potencjale wzrostu kursu. Elastyczne limity inwestycyjne (akcje mogą każdym czasie stanowić od 0 do 100% portfela Subfunduszu) powinny pozwolić na ograniczenie ryzyka inwestycyjnego w porównaniu z klasycznymi funduszami akcyjnymi. W okresach, gdy kursy akcji będą cechować się przewartościowaniem, Subfundusz nie musi, bowiem utrzymywać określonego minimalnego udziału akcji w portfelu. Posiadana gotówka może być natomiast wykorzystywana do akumulowania akcji w okresach, gdy ich atrakcyjność ulegnie poprawie (np. wskutek korekty notowań).
ALIOR SFIO – Subfundusz ALIOR Stabilnych Spółek to oferta dla dynamicznych inwestorów, którzy w poszukiwaniu dużych zysków gotowi są zaakceptować wysokie ryzyko inwestycyjne. Fundusz dokonuje doboru lokat kierując się zasadą maksymalizacji wartości aktywów w długim horyzoncie inwestycyjnym. Stosowany benchmark to 90% Indeksu WIG 20 + 10% stopy WIBID 3M. Subfundusz ALIOR Stabilnych Spółek dokonuje inwestycji przede wszystkim w akcje firm charakteryzujących się stabilnymi wynikami finansowymi, generowaniem pozytywnych przepływów gotówkowych oraz relatywnie niską wyceną rynkową. W pierwszym kwartale 2010 r. stopa zwrotu z inwestycji wyniosła: 8,84%, a od marca 2009 r., kiedy powstał Subfundusz: 38,98% (dane wg stanu na dzień 31.05.2010 r.) Źródło: IPOPEMA TFI
ALIOR SFIO – Subfundusz ALIOR Akcji inwestuje powierzone aktywa przede wszystkim w akcje spółek notowanych na GPW w Warszawie, a także spółek zagranicznych, które w ocenie zarządzających, posiadają duży potencjał wzrostu w dłuższej perspektywie. Podstawowym kryterium doboru lokat do portfela jest analiza fundamentalna oraz ocena występujących trendów rynkowych. Subfundusz stwarza możliwość osiągania ponadprzeciętnych zysków w długim terminie, przy jednoczesnej akceptacji wysokiego ryzyka inwestycyjnego.
Źródło: Alior Bank
Wojciech Boczoń
