Zgodnie z obowiązującym prawem, jeżeli aktywa danego OFE wynoszą od 20 do 35 miliardów zł, opłata za zarządzanie funduszem wynosi 0,032 proc. miesięcznie od aktywów stanowiących nadwyżkę ponad 20 miliardów zł. Opłata ta jest ponoszona przez ponad 2,5 miliona członków CU OFE proporcjonalnie do wartości aktywów zgromadzonych na ich indywidualnych rachunkach.
Jednak pełny obraz kosztów, jakie ponoszą klienci CU OFE, daje dopiero łączna analiza najniższej opłaty za zarządzanie i faktu, że ok. 97 proc. członków funduszu płaci 4-proc. opłatę od składki. Od 2014 r. opłata ta dodatkowo spadnie do poziomu 3,5 proc.
W ostatnim kwartale 2004 r. fundusz miał najwyższą stopę zwrotu ze wszystkich OFE: 5,28 proc., zaś po pierwszym półroczu 2005 r., według szacunków, zajmie trzecie miejsce, wypracowując 6,3 proc. stopę zwrotu.
