Skandia była firmą, która jako pierwsza na polskim rynku wprowadziła tego typu usługę dostępną dla szerokiego grona klientów. Wzbogacenie oferty o 4 portfele modelowe, o różnych strategiach inwestowania, od bezpiecznej po aktywną, było 8 lat temu i pozostaje do dziś nowatorskim rozwiązaniem.
Portfele Modelowe to mix jednostek funduszy konstruowany wyłącznie w oparciu o polskie, ściśle wyselekcjonowane, fundusze inwestycyjne o różnym stopniu ryzyka w ramach jednego portfela. Portfele Modelowe skierowane są do klientów, którzy cenią sobie profesjonalne doradztwo, wygodny sposób zarządzania i chcą skorzystać z wiedzy i doświadczenia doradcy inwestycyjnego, który zamiast nich śledzi wiadomości makroekonomiczne i dobiera do portfela odpowiednie fundusze. Klient musi tylko wybrać odpowiedni portfel, zgodny z jego skłonnością do akceptacji ryzyka.
Skandia oferuje 4 Portfele Modelowe (PM), które są konstruowane w oparciu o dwie kategorie polskich funduszy: fundusze akcji i fundusze dłużne, wg określonej strategii:
– Portfel Zrównoważony (PM1): inwestycja od 30 do 70 proc. w akcje,
– Portfel Stabilnego Wzrostu (PM2): inwestycja do 20 proc. w akcje,
– Portfel Akcyjny (PM3): inwestycja minimum 80 proc. w akcje,
– Portfel Aktywnej Alokacji (PM4 ): inwestycja od 0 do 100 proc. w akcje w zależności od koniunktury.
Przy konstruowaniu Portfeli Modelowych wybierane fundusze inwestycyjne są oceniane pod kątem następujących kryteriów:
– wyniki inwestycyjne i ich zmienność (stopa zwrotu, benchmark, ryzyko, powtarzalność wyników),
– Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (akcjonariusze, rotacja zarządzających),
– ocena zarządzających funduszami (kwalifikacje, doświadczenie w zarządzaniu funduszem, umiejętność wyczuwania kierunku rynku i dostosowywanie składu portfela do panujących warunków (tzw. timing),
– alokacja aktywów (m.in.: dywersyfikacja portfela, preferowane branże, regiony),
– strategia inwestycyjna, sposób jej realizacji oraz ograniczenia inwestycyjne,
– sposób prezentacji wyników (stosowane metody wyceny aktywów),
– analiza lokat funduszu na podstawie półrocznych sprawozdań finansowych.
Wojciech Boczoń