Produkt powiązany jest z funduszem zagranicznym opartym o koszyk indeksów giełdowych rynku azjatyckiego. Klient może osiągnąć zysk w wysokości 80% wzrostu koszyka przy trzyletniej inwestycji.
Program Inwestycyjny Azja to krótkoterminowy (ok. 3-letni) produkt o przejrzystej konstrukcji, łączący ochronę ubezpieczeniową i inwestowanie w fundusz oparty o koszyk pięciu indeksów giełd azjatyckich. Opłata za ryzyko ubezpieczeniowe, pobierana tylko raz, wliczona jest w opłatę za zawarcie umowy ubezpieczenia. W trakcie umowy nie zmienia się też liczba jednostek uczestnictwa funduszu, co pozwala klientowi łatwo ustalić wartość posiadanych środków w funduszu.
Program można wykupić od poniedziałku (7 stycznia) do końca lutego w placówkach Kredyt Banku i u agentów Warty (do 22 lutego).
Minimalna wysokość jednorazowej składki wynosi 1000 złotych.
Konstrukcja funduszu:
Składka wpłacona na ubezpieczenie, po potrąceniu opłaty za zawarcie umowy, inwestowana jest w ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy TUnŻ Warta, którego 100% aktywów lokowanych jest w fundusz zagraniczny KBC Life Invest Fund Warta ASIA – 1, zarządzany przez KBC Life Fund Management S.A. Stopa zwrotu jednostek uczestnictwa funduszu zależeć będzie od wzrostu koszyka indeksów giełdowych rynku azjatyckiego, na który składają się indeksy: 20% Hang Seng Index, 20% Nikkei 225, 20% Hang Seng China Enterprises, 20% MSCI Taiwan i 20% MSCI Singapore Cash. Oczekiwany maksymalny wzrost wartości jednostki uczestnictwa w dniu zapadalności funduszu będzie odpowiadał 80% wzrostu wartości koszyka funduszu.
Jednocześnie fundusz zagraniczny zapewnia ochronę powierzonego kapitału, co oznacza, że w przypadku złej koniunktury na rynkach azjatyckich, gdy wartość końcowa koszyka spółek nie wzrośnie w stosunku do wartości początkowej, cena jednostki uczestnictwa w dniu zapadalności nie będzie niższa niż cena początkowa.
Ochrona ubezpieczeniowa obejmuje zgon ubezpieczonego, zgon ubezpieczonego w wyniku wypadku, trwałą i całkowitą niezdolność do pracy powstałą w skutek wypadku oraz dożycie ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia.
Zabezpieczenie w przypadku nieszczęśliwego zdarzenia może być równe wartości środków zgromadzonych w funduszu, powiększonych nawet o 25% wartości wpłaconej składki. Co ważne, świadczenie zwolnione jest z opłat podatkowych od spadków i darowizn.
Wojciech Boczoń