Wystarczy podpisać jedna umowę z bankiem, aby środki zgromadzone na rachunku rozliczeniowym klienta trafiały na rachunek lokaty overnight. Utworzenie lokaty następuje zawsze na koniec dnia operacyjnego poprzez przeniesienie środków z rachunku rozliczeniowego na rachunek automatycznej lokaty overnight, bez konieczności składania odrębnej dyspozycji przez klienta. Klient może określić terminy tworzenia lokat oraz kwotę środków wymaganą do pozostawiania na rachunku rozliczeniowym. W dniu zapadalności, tj. na początek następnego dnia operacyjnego po dniu utworzenia lokaty, kwota lokaty wraz z naliczonymi odsetkami przekazywana jest na rachunek rozliczeniowy klienta.
Warunkiem otwarcia rachunku automatycznej lokaty overnight jest posiadanie rachunku bieżącego lub pomocniczego w Banku BGŻ.
Warto wiedzieć, że:
• minimalna kwota lokaty wynosi 50 tys. PLN,
• wypłata z lokaty w trakcie jej trwania nie jest możliwa
• środki pieniężne zgromadzone na lokacie overnight są oprocentowane przez okres jej trwania, według stopy procentowej ustalanej w oparciu o stawkę WIBID O/N z dnia utworzenia lokaty overnight i mnożnika korygującego, którego wysokość zależy od wysokości kwoty lokaty,
• Klient może w trakcie trwania umowy rachunku dokonać zmiany:
o terminów tworzenia lokaty,
o kwoty środków wymaganej do pozostawienia na rachunku rozliczeniowym przed utworzeniem lokaty overnight.
Wojciech Boczoń
