Rentierski program inwestycyjny w Open Finance

Program inwestycyjny Aegon Rentier to nowość w ofercie Open Finance. Pierwszy rentierski program inwestycyjny został przygotowany z myślą o osobach, które z posiadanych pieniędzy chcą wypłacać dodatkową emeryturę. Zaletą tego rozwiązania jest możliwość regularnego wypłacania pieniędzy (co miesiąc lub raz do roku) przy jednoczesnym inwestowaniu dostępnych na rachunku środków.

Aegon Rentier otwiera dostęp do 24 zróżnicowanych funduszy inwestycyjnych oraz portfela modelowego zarządzanego przez Union Investment. Wśród proponowanych funduszy znajduje się m.in. Fundusz Gwarantowany Aegon.

Nowa propozycja inwestycyjna dostępna w Open Finance opiera się o jednorazową wpłatę w wysokości min. 50 tys. złotych. Istnieje również możliwość dokonywania wpłat dodatkowych w trakcie inwestycji.

Program inwestycyjny Aegon funkcjonuje na zasadach funduszu funduszy. Jego konstrukcja umożliwia wielokrotny transfer pieniędzy między dostępnymi funduszami inwestycyjnymi bez ponoszenia podatku od zysków kapitałowych przy dokonywaniu zmian (19-procentową taksę płaci się dopiero przy wypłacie środków – proporcjonalnie do wysokości wypłat zysku). Chociaż program jest bezterminowy, doradcy proponują go osobom inwestującym średnio- i długoterminowo.

Inwestycja rentierska może być też dobrym rozwiązaniem dla przyszłych kredytobiorców, którzy dzięki niej mogą zabezpieczyć się przed ryzykiem kursowym. Jak informuje Bartosz Dietrich, kierownik ds. produktów inwestycyjnych Open Finance, coraz więcej klientów inwestuje pieniądze pierwotnie przeznaczone na wkład własny do kredytu. – To po prostu się opłaca. Dzięki dobrze zaplanowanej inwestycji nie odczujemy wyższej raty kredytu bez wkładu własnego, a dodatkowo zyskamy kolejne pieniądze – mówi Bartosz Dietrich.

W tabeli prezentujemy przykładowe korzyści z inwestycji w program Aegon Rentier (propozycja dla przyszłych kredytobiorców).