Rejestracja funduszu parasolowego UniFundusze FIO 6 lipca br. otworzyła drzwi do subskrypcji do 3 nowych subfunduszy UniMax. Od 10 lipca br. jednostki uczestnictwa nowych subfunduszy mogą być kupowane przez inwestorów w placówkach Noble Bank, Open Finance, Goldenegg, Domu Inwestycyjnego BRE, w 34 bankach spółdzielczych, za pośrednictwem agentów obsługujących Union Investment a także w bezpośrednio w TFI. Kolejne sieci sprzedaży są w trakcie procedowania aneksów do umów dystrybucyjnych.
Obecnie Union Investment TFI zarządza trzema subfunduszami UniMax:
UniMaxDłużne – inwestujący w produkty dłużne;
UniMaxZrównoważony – inwestujący w produkty dłużne i akcyjne;
UniMaxAkcje – inwestujący w produkty akcyjne;
Konstrukcja subfunduszy UniMax zakłada, że będą one inwestowały w najlepsze fundusze na rynku zarządzane przez różne Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych. O składzie subfunduszy UniMax będą decydowali eksperci – zarządzający Union Investment TFI. Mają oni obowiązek wyselekcjonowania z rynku najlepszych funduszy lub subfunduszy danej kategorii (akcyjne, papiery dłużne). W jaki sposób będą dokonywana analiza funduszy?
-–Największe znaczenie będą miały średnioterminowe stopy zwrotu analizowanych funduszy (40%) – podkreśla Jarosław Lis, zarządzający produktami UniMax – Następnie będzie brana pod uwagę analiza ryzyka podejmowanego przez fundusz/subfundusz (25%) oraz ocena strategii danego TFI i stosowanych procesów zarządzania (25%). Najmniejsze znaczenie będą odgrywały elementy kosztowe.
Każdy z produktów UniMax będzie inwestował do 100% aktywów w jednostki innych funduszy lub subfunduszy, natomiast nie więcej niż 20% w jednostki jednego z nich.
Minimalna wpłata do każdego z subfunduszy UniMax wynosi 100 zł. Subfundusze zostały uruchomione w ramach funduszu parasolowego UniFundusze FIO, umożliwiającego zmianę strategii inwestycyjnej bez płacenia podatku od zysków kapitałowych.
Wojciech Boczoń
