Nawet 17 procent zysku wolnego od podatku i to już po roku – takie możliwości daje grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie Speedway przygotowane przez Wealth Solutions S.A. wspólnie z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA.
Speedway to propozycja dla tych inwestorów, którzy wierzą, że w najbliższych czterech latach nastąpi odbicie na rynku akcji reprezentowanym w tym przypadku przez pięć globalnych koncernów – Sony, France Telecom, Pfizer (producent Viagry), Enel (największy włoski koncern energetyczny) oraz Deutsche Post (największe na świecie przedsiębiorstwo logistyczne). Wystarczy, że już po roku od rozpoczęcia ubezpieczenia akcje wszystkich pięciu spółek znajdą się na poziomie równym lub wyższym niż ich poziomy początkowe, a inwestor otrzyma zwrot zainwestowanej składki powiększonej o premię w wysokości od 13 do 17 proc. (ostateczna wysokość zostanie określona po zakończeniu subskrypcji).
W sytuacji, gdy warunek nie będzie spełniony po roku, wówczas ponowny odczyt cen akcji zostanie dokonany po dwóch latach. Jeśli wówczas wszystkie walory będą przynajmniej na poziomie startowym, inwestycja zakończy się wypłatą kuponu między 26 a 34 procent (dwukrotność kuponu rocznego). Analogicznie, w przypadku spełniania warunku po trzecim lub czwartym roku możliwy do zrealizowania zysk to od 39 do 51 lub od 52 do 68 procent. Jeśli ostatecznie po czterech latach nadal nie wszystkie spółki będą na poziomie wyższym lub równym początkowemu, inwestycja zakończy się zwrotem 90 procent zainwestowanej składki.
– Biorąc pod uwagę skalę spadków na rynku akcji w ciągu ostatnich kilkunastu miesięcy, można przyjąć założenie, że w perspektywie czterech lat rynek akcji będzie wyżej niż obecnie. Wzrosty mogą się jednak pojawić wcześniej – na przykład po roku. Nie musi to być powrót hossy. Wystarczy, że akcje wybranych przez nas pięciu renomowanych spółek nie będą na poziomie niższym niż w momencie rozpoczęcia inwestycji. Wówczas produkt zakończy się zwrotem zainwestowanego kapitału powiększonego o wolną od podatku, nawet 17-procentową premię – mówi Michał Kowalski, Dyrektor ds. Produktów Inwestycyjnych w Wealth Solutions SA.
Ubezpieczenie Speedway dostępne jest w ramach subskrypcji trwającej do 20 marca 2009 r., a minimalna składka to 5000 zł.
Źródło: Wealth Solutions
Wojciech Boczoń