Nowa oferta opiera się na średnioterminowym (5-letnim) produkcie inwestycyjnym Warta Azja Plus, inwestującym środki klientów w fundusz zagraniczny, którego wyniki zależą od wartości koszyka indeksów dynamicznie rozwijającego się rynku azjatyckiego. Klienci, którzy zdecydują się na zakup ubezpieczenia z funduszem, mają możliwość skorzystania z produktu na życie i dożycie Warta Azja Plus. Jest to produkt krótkoterminowy (12 miesięcy), w ramach, którego ubezpieczony otrzymuje ochronę życia, możliwość wykupu ubezpieczenia w każdym czasie trwania umowy oraz wysokie świadczenie z tytułu dożycia do końca okresu ubezpieczenia.
Ubezpieczenie z funduszem Warta Azja Plus łączy bezpieczną inwestycję w fundusz o wysokiej oczekiwanej stopie zwrotu z atrakcyjnym pakietem ochrony ubezpieczeniowej. Minimalna wysokość składki jednorazowej wynosi 1 000 złotych. Składka płatna jest jednorazowo.
Zakres ochrony ubezpieczeniowej obejmuje: zgon ubezpieczonego, zgon ubezpieczonego w wyniku wypadku, trwałą i całkowitą niezdolność do pracy ubezpieczonego powstałą w wyniku wypadku oraz dożycie ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia.
Konstrukcja funduszu: Wpłacone składki inwestowane są w fundusz zagraniczny, który 100 proc. swoich aktywów inwestuje w jednostki uczestnictwa funduszu Fund Partners Warta Asia 2, zarządzanego przez KBC Asset Management, lidera na europejskim rynku funduszy inwestycyjnych z ochroną kapitału. Dla każdej osoby ubezpieczonej tworzone jest specjalne konto inwestycyjne, na którym ewidencjonowane są jednostki uczestnictwa w funduszu. Podlegają one wycenie dwa razy w miesiącu.
Oczekiwany maksymalny wzrost wartości jednostki uczestnictwa w dniu zapadalności funduszu wynosi 95% koszyka, na którym oparty jest fundusz. Osiągnięcie zysku uzależnione będzie od zmian wartości koszyka indeksów rynku azjatyckiego: 20% Hang Seng (Hong Kong), 20% Hang Seng China Entreprises, 20% Nikkei 225 (Japan), 20% MSCI Singapore Cash, 20% MSCI Taiwan.
Ubezpieczenie na życie i dożycie Warta Azja Plus
Konstrukcja produktu zakłada, że w przypadku zgonu ubezpieczonego osoba uprawniona otrzyma świadczenie w wysokości sumy ubezpieczenia stałej przez cały okres ubezpieczenia tj. 104% wartości wpłaconej składki, natomiast z tytułu dożycia do końca okresu ubezpieczenia ubezpieczony otrzyma świadczenie w wysokości sumy ubezpieczenia z tytułu dożycia tj. 105,1% wartości wpłaconej składki. Świadczenia te nie są opodatkowane.
Korzyści dla klientów:
• Możliwość otrzymania wysokich przychodów przy jednoczesnej ochronie zainwestowanego kapitału oraz ochronie ubezpieczeniowej w zakresie życia i zdrowia.
• Otrzymania dodatkowego wysokiego świadczenia w przypadku dożycia do końca umowy ubezpieczenia (już po 1 roku 5,1% od wpłaconych środków), niezależnie od zysku z 5-letniej inwestycji. Świadczenia te nie są opodatkowane.
• Inwestowanie 100% w j.u. funduszu zagranicznego, zarządzanego przez KBC Asset Management.
• Uproszczony tryb zawierania umowy ubezpieczenia – przystąpienie do ubezpieczenia nie wiąże się z żadnym wywiadem medycznym i następuje w trakcie jednej wizyty w Kredyt Banku S.A. lub podczas spotkania z agentem ubezpieczeniowym
• Ochrona ubezpieczeniowa rozpoczyna się już od dnia następnego po dniu zapłaty składki i otrzymania dokumentu potwierdzającego zawarcie umowy ubezpieczenia.
• Świadczenia z tytułu zgonu ubezpieczonego, zgonu ubezpieczonego w wyniku wypadku, trwałej i całkowitej niezdolności do pracy ubezpieczonego powstałej w wyniku wypadku zwolnione są z opłat podatkowych.
Warta Azja jest kolejną ofertą inwestycyjną we wspólnej ofercie Warty i Kredyt Banku. Oferowane wcześniej ubezpieczenia inwestycyjne z jednorazową składką: Warta Gwarancja Plus, Warta Klik Światowy, Warta Zysk Azjatycki oraz wprowadzony w lutym br. Warta Zysk Europejski i w maju br. Warta Farmacja cieszyły się dużym zainteresowaniem. W 2005 roku Klienci Warty i Kredyt Banku zainwestowali w produkty inwestycyjne prawie 230 mln złotych, a w I półroczu br. prawie 160 mln zł.
Wojciech Boczoń