Dla tych, którzy chcą wypoczywać i bezpiecznie inwestować, spółki wprowadziły do oferty KBC BRIC FIZ fundusz inwestycyjny z ochroną kapitału, PROFIT PLAN Ubezpieczenie Inwestycyjne oraz WARTA INFRASTRUKTURA Ubezpieczenie z Funduszem.
Produkty oferowane w „Wakacyjnej formule ochronnej” wzajemnie się uzupełniają i tworzą swoisty pakiet dla urlopowiczów – zarówno tych, którzy samodzielnie organizują wyjazd krajowy lub za granicę (bez pośrednictwa biura podróży), nawet na jeden dzień, jak również wyjeżdżających za granicę i poszukujących rachunku rozliczeniowego wraz z kartą w euro. W ramach pakietu można też ubezpieczyć swoje mieszkanie, dom i mienie na czas wyjazdu.
W skład „Wakacyjnej formuły ochronnej” wchodzą:
Ubezpieczenie WARTA TRAVEL – zwrot kosztów: leczenia nawet do 100 000 EUR, anulowania biletu podróżnego nawet do 4 000 PLN, odwołania imprezy w kraju i za granicą, assistance, dopasowanie wariantów ubezpieczenia do potrzeb klienta,
Karta kredytowa – aż do 56 dni bez odsetek, spłata kredytu po wakacjach,
Karta Visa Euro – bez kosztownych przewalutowań w strefie Euro, ubezpieczenie karty,
Ubezpieczenie WARTA DOM oraz WARTA DOM KOMFORT – ochrona domów i mieszkań (również w trakcie budowy) oraz mienia od wszystkich zdarzeń, usługi assistance.
PROFIT PLAN i WARTA INFRASTRUKTURA dostępne są w ofercie od 18 czerwca do 11 sierpnia 2007 r. w placówkach Kredyt Banku.
PROFIT PLAN Ubezpieczenie Inwestycyjne skierowane jest do osób zainteresowanych długoterminową, bezpieczną inwestycją z jednoczesną ochroną zdrowia i życia, które chcą mieć większą kontrolę na swoimi inwestycjami. Produkt ten umożliwia inwestowanie w fundusze oferowane przez TUnŻ WARTA, zależne od skłonności do ponoszenia ryzyka i oczekiwanego poziomu zysku. Klient sam decyduje o własnej strategii inwestycyjnej poprzez wybór jednego spośród pięciu planów inwestycyjnych – Plan Defensywny, Plan Stabilny, Plan Zrównoważony, Plan Dynamiczny, Plan Akcyjny. Plany inwestycyjne lokują swoje aktywa w fundusze otwarte KBC TFI, wg struktury ustalonej przez zarządzających: KBC Pieniężny, KBC Papierów Dłużnych, KBC Akcyjny. Składka początkowa wynosi 3 000 zł z możliwością doinwestowania w każdym czasie na poziomie minimum 300 zł jednorazowo.
Klienci mogą także skorzystać z oferty SUPERPAKIET Ubezpieczenie z Funduszem + Lokata, w której część środków inwestowana jest na 5 lat w produkt WARTA INFRASTRUKTURA Ubezpieczenie z Funduszem, oparty na funduszu, którego wyniki zależą od koszyka akcji 20 światowych spółek związanych z sektorem infrastruktury, tj. m.in. RWE AG (Frankfurt), GENERAL ELECTRIC (Nowy Jork), TELEFONICA SA (Madryt), TOKYO ELECTRIC POWER (Tokio), MACQUARIE AIRPORTS (Sydney).
Dodatkowo klienci zainteresowani tym ubezpieczeniem mogą założyć korzystnie oprocentowaną 6-miesięczną lokatę bankową. Wystarczy zawrzeć umowę ubezpieczenia z funduszem i wpłacić na lokatę maksymalnie tyle, ile na ubezpieczenie z funduszem, minimum 1000 zł. Oprocentowanie lokaty jest stałe i wynosi 6% w skali roku.
Kolejną propozycją jest KBC BRIC FIZ fundusz inwestycyjny z ochroną kapitału, który dostępny jest w placówkach Kredyt Banku od 21 czerwca do 3 sierpnia 2007.
Zysk Inwestora w KBC BRIC FIZ zależy od sytuacji najbardziej dynamicznie rozwijających się gospodarek Brazylii, Rosji, Indii i Chin, odzwierciedlonej przez indeks S&P BRIC 40 Price EUR Index, który skupia 40 wiodących firm z tych krajów.
Fundusz skierowany jest do osób, które poszukują atrakcyjnej stopy zwrotu przewyższającej oprocentowanie lokat bankowych czy obligacji skarbowych, a jednocześnie stronią od ryzykownych inwestycji związanych z rynkiem akcji.
KBC BRIC FIZ to fundusz z ochroną kapitału. Gwarancja belgijskiego Banku KBC mówi, że w dniu zapadalności funduszu, w przypadku niekorzystnej sytuacji na rynkach krajów BRIC, Inwestor otrzyma minimum zwrot zainwestowanych w fundusz oszczędności.
Połączone oferty ubezpieczeniowo-bankowe i ubezpieczeniowo-inwestycyjne są kolejnym przykładem wspólnego działania spółek, realizujących ideę bancassurance i model współpracy, uzasadniający tezę, że „Razem możemy więcej”. Klient, będący w centrum uwagi obu firm, otrzymuje kompleksowe i nowoczesne rozwiązania finansowe „pod jednym dachem”.
Wojciech Boczoń