Expander we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie Warta przygotował nowy produkt strukturyzowany w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie „Globalni Liderzy”.
Produkt umożliwi dostęp do czterech znanych i cenionych na świecie funduszy inwestycyjnych – liderów w swoich kategoriach. Dzięki unikatowej konstrukcji Klient sam dokona wyboru horyzontu czasu (3 lub 4 lata) oraz poziomu ochrony kapitału (od 80% aż do 105%) a wypłacone mu świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione będzie z podatku od zysków kapitałowych.
„Globalni Liderzy” to produkt strukturyzowany, z którego premia uzależniona jest od zachowania indeksu Global Diversified Fund Index opartego o cztery znane i cenione fundusze inwestycyjne będące liderami w swojej kategorii. Alokacja inwestycji w każdy z funduszy odbywa się codziennie tak, aby zachować ich stałą wagę w koszyku.
Tabela 1: Skład instrumentu bazowego produktu „Globalni Liderzy”
| Waga w koszyku | Nazwa funduszu | Charakterystyka funduszu |
| 1/3 | Standard Life Global Absolute Return Strategies Fund | Fundusz absolutnej stopy zwrotu. Ma na celu generowanie dodatniej stopy zwrotu niezależnie od warunków rynkowych. |
| 1/3 | M&G Optimal Income Fund | Fundusz obligacyjny elastycznej alokacji. Jego celem jest osiąganie wzrostu wartości aktywów oraz generowanie stałego dochodu. |
| 1/6 | Parworld Quant Equity WORLD GURU | Fundusz światowych akcji. Oparty jest o strategię inwestycyjną GURU, której celem jest wyszukiwanie możliwości inwestycyjnych na światowych rynkach akcji, przede wszystkim w oparciu o wartości fundamentalne spółek. |
| 1/6 | Robeco Global Consumer Trends Equities | Fundusz inwestuje w akcje spółek z całego świata, które działają w sektorze dóbr konsumenckich (na przykład: Google, Mastercard, Nike, TripAdvisor). |
| Stopień ochrony składki alokacyjnej | Okres umowy | Partycypacja w wynikach |
|
| Wariant pierwszy | 105% | 4 lata | 40-60% |
| Wariant drugi | 95% | 3 lata | 95-125% |
| Wariant trzeci | 80% | 4 lata | 235-265% |
Źródło: Opracowanie własne Expander Advisors i TUnŻ Warta
Ostateczny poziom partycypacji zostanie ustalony po zakończeniu subskrypcji i podany w certyfikatach ubezpieczenia.
Dodatkowe 5% na lokacie
Wraz z rozpoczęciem subskrypcji produktu strukturyzowanego „Globalni Liderzy”, klienci przystępujący do produktu, będą mieli możliwość ulokowania aż 25% środków na 3-miesięcznej lokacie bankowej oprocentowanej na 5,0% w skali roku.Takie połączenie gwarantuje pewny i szybki zysk z lokaty oraz możliwość wypracowania ponadprzeciętnych stóp zwrotu z produktu strukturyzowanego w 3 lub 4- letnim horyzoncie czasowym.
Oferta jest dostępna w oddziałach Expandera od 4 listopada do 13 grudnia 2013. Minimalna kwota inwestycji wynosi 5 000 zł.
