Expander wprowadza strukturę "Kwartet Gwiazd" i lokatę 7,1%

Expander we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie Warta przygotował trzyletni produkt strukturyzowany „Kwartet Gwiazd”. Będzie to pierwszy w Polsce produkt, który umożliwi dostęp do 4 funduszy przychodowych inwestujących w różne klasy aktywów.

Globalne fundusze przychodowe umożliwiają inwestorom dostęp do aktywów generujących przychód, zróżnicowanych pod względem geograficznym. W przeciwieństwie do dobrze znanych „tradycyjnych” funduszy ich celem nie jest pomnażanie wartości pieniędzy wynikających ze wzrostu ceny danego aktywa. Poszukują one natomiast rozwiązań, które w różnych warunkach rynkowych będą generowały stabilny przychód. Cechuje je szerokie spektrum inwestycyjne, elastyczność strategii i duża dywersyfikacja.

Inwestują one np. w spółki giełdowe regularnie wypłacające dywidendy. Stabilne zyski uzyskują również z czynszów z wynajmu nieruchomości, obligacji przedsiębiorstw wypłacających regularnie kupony odsetkowe, ale również z obligacji wysokodochodowych oraz emitowanych na rynkach wschodzących.

Produkt „Kwartet Gwiazd” zapewnia ekspozycję na 4 fundusze przychodowe: BlackRock Global Multi Asset Income Funds, JPMorgan Global Income Fund, Schroder ISF Global Multi-Asset Income oraz brytyjski M&G Optimal Income Fund. Alokacja inwestycji w każdy z nich odbywa się codziennie tak, aby zachować ich stałą wagę w koszyku (po 25%).

Produkt jest on oferowany w trzech wariantach do wyboru przez klienta:

• 100% ochrony składki alokacyjnej – partycypacja w wynikach strategii w przedziale 65-95%,
• 90% ochrony składki alokacyjnej – partycypacja w wynikach strategii w przedziale 130-170%,
• 80% ochrony składki alokacyjnej – partycypacja w wynikach strategii w przedziale 260-310%.

Ostateczny poziom partycypacji zostanie ustalony po zakończeniu subskrypcji i podany w certyfikatach ubezpieczenia. Dzięki formie prawnej świadczenie ubezpieczeniowe (premia) jest zwolnione z podatku od zysków kapitałowych.

Dodatkowe 7,1% na lokacie

Wraz z rozpoczęciem subskrypcji produktu strukturyzowanego „Kwartet Gwiazd” klienci przystępujący do produktu będą mieli możliwość ulokowania 20% środków na 3-miesięcznej lokacie z oprocentowaniem wynoszącym 7,1% w skali roku. Takie połączenie gwarantuje z jednej strony pewny i szybki zysk z lokaty, z drugiej zaś możliwość wypracowania ponadprzeciętnych stóp zwrotu z produktu strukturyzowanego w 3-letnim horyzoncie czasowym.

Oferta jest dostępna w oddziałach Expandera od 20 maja do 28 czerwca 2013. Minimalna kwota inwestycji wynosi 5000 zł.

Źródło: Expander