Ministerstwo Finansów podało nowe, obowiązujące od 1 stycznia, oprocentowanie obligacji detalicznych Skarbu Państwa, które oferowane są inwestorom indywidualnym. Od pierwszego dnia nowego roku zmianie ulegnie oprocentowanie wszystkich detalicznych papierów skarbowych. Zmiana ta podyktowana jest hossą na rynku polskich obligacji skarbowych oraz coraz większym zainteresowaniem dużych instytucji finansowych emitowanymi przez Skarb Państwa papierami wartościowymi.
Od pierwszego dnia stycznia 2013 roku, podobnie jak we wcześniejszych miesiącach emitowane będą cztero rodzaje obligacji detalicznych skierowanych do inwestorów indywidualnych (dwuletnie, trzyletnie, czteroletnie i dziesięcioletnie). Wszystkie z nich różnią się oprocentowaniem oraz terminem wykupu. W styczniu 2013 roku obniżone zostanie oprocentowanie wszystkich detalicznych papierów skarbowych.
Od 1 stycznia 2013 inwestorzy indywidualni będą mogli nabyć:
- Obligacje dwuletnie (DOS0115) o stałym rocznym oprocentowaniu, niezmiennym przez cały okres trwania inwestycji. W styczniu, dwulatki z nowej emisji, zaoferują inwestorom pewny i przewidywalny zysk na poziomie 3,50 proc. rocznie.
- Trzyletnie obligacje oszczędnościowe (TOZ0116), które w pierwszym półroczu przyniosą zysk na poziomie 4,15 proc. w skali roku. To jedyne obligacje detaliczne, których oprocentowanie indeksowane jest wskaźnikiem WIBOR 6M.
- Obligacje czteroletnie (COI0117) o zmiennym oprocentowaniu, wynoszącym obecnie, w pierwszym roku odsetkowym 4,50 proc.
- Obligacje dziesięcioletnie (EDO0123), które tradycyjnie oferują najwyższe oprocentowanie spośród wszystkich rodzajów detalicznych papierów skarbowych. Zysk z tych papierów wartościowych emitowanych w grudniu wyniesie 5,50 proc. w pierwszym roku odsetkowym.
– Hossa, która ma miejsce na rynku polskich obligacji skarbowych, siłą rzeczy wpływa także na oprocentowanie papierów detalicznych oferowanych inwestorom indywidualnym –mówi Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów.
– Mimo to mogą oni nadal kupić obligacje na znacznie korzystniejszych warunkach niż instytucje finansowe na rynku hurtowym. Oprocentowanie które oferujemy odbiorcom indywidualnym jest bowiem wyższe niż te oferowane odbiorcom instytucjonalnym– zapewnia Anna Suszyńska.
Obligacje detaliczne to unikalny produkt finansowy na polskim rynku. Wszystkie objęte są gwarancjami Skarbu Państwa, który całym swoim majątkiem zapewnia bezpieczeństwo
inwestycji. Jednocześnie obligacje czteroletnie i dziesięcioletnie, dzięki wykorzystaniu marży odsetkowej dodawanej do aktualnego poziomu inflacji, zawsze zapewniają zysk powyżej jej poziomu.
– Obligacje Skarbu Państwa to podstawa portfela inwestycyjnego, która zawsze przynosi zysk. Dlatego często wykorzystywane są jako uzupełnienie dla bardziej ryzykownych inwestycji i zabezpieczenie kapitału przed ewentualnymi stratami lub inflacją – tłumaczy Andrzej Zajko, zastępca dyrektora Domu Maklerskiego PKO BP.
Typ obligacji |
Długość obligacji w latach | Cena emisyjna w zł |
Typ i wysokość oprocentowania w pierwszym okresie odsetkowym | Podstawa ustalania oprocento-wania w kolejnym okresie odsetkowym | Wypłata odsetek | Rodzaj obligacji | Okres sprzedaży | Przyjmowanie dyspozycji zakupu w drodze zamiany |
| DOS0115 | 2 | 100,00; 99,90 przy zamianie | stałe; 3,50% | – | Kapitalizacja roczna, wypłata odsetek po 2 latach | oszczędnościowa | 1 – 31.I. 2013 r. |
od 24 grudnia 2012 r. do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup posiadanych obligacji |
| TOZ0116 | 3 | 100,00; 99,90 przy zamianie | zmienne; 4,15% | 1,0 * WIBOR 6M | Wypłata odsetek co pół roku | oszczędnościowa | 1 – 31.I. 2013 r. |
od 24 grudnia 2012 r. do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup posiadanych obligacji |
| COI0117 | 4 | 100,00; 99,90 przy zamianie | zmienne; 4,50% | stopa inflacji + marża 1,50% | Cztery roczne okresy odsetkowe, wypłata odsetek co rok | oszczędnościowa | 1 – 31.I. 2013 r. |
od 24 grudnia 2012 r. do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup posiadanych obligacji |
| EDO0123 | 10 | 100,00; 99,90 przy zamianie | zmienne; 5,00% | stopa inflacji + marża 1,75% | Dziesięć rocznych okresów odsetkowych. Kapitalizacja odsetek co rok | oszczędnościowa | 1 – 31.I. 2013 r. |
od 24 grudnia 2012 r. do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup posiadanych obligacji |
