Bank Spółdzielczy w Jastrzębiu-Zdroju rozpoczyna transformację cyfrową w obszarze relacji z klientami, nawiązując współpracę z Berg System. Wdrożenie systemu CRM, zintegrowanego z systemem centralnym Asseco DEF2000, ma przede wszystkim wspierać i unowocześniać działania marketingowe banku. Podstawą projektu jest uruchomienie kartoteki klienta z widokiem 360 stopni, która pozwoli na pełne uporządkowanie i efektywne zarządzanie portfelem klientów.
Bank, posiadając pełną paletę produktów, chce skuteczniej wykorzystywać potencjał tkwiący w istniejących relacjach z klientami. W danych, jakie agreguje w różnych miejscach, widzi szanse na rozwój sprzedaży produktów pozaodsetkowych.
– Naszym priorytetem jest spersonalizowana i kompleksowa obsługa klientów w zakresie produktów finansowych, ale i ubezpieczeniowych. Połączenie naszego systemu centralnego z systemem CRM sprawi, że będziemy mogli działać dużo aktywniej niż dotychczas. Pełniejszy obraz klienta pozwoli nam na trafniejsze oferowanie produktów (cross-selling, up-selling) i przewidywanie momentów, w których klient będzie potrzebował wsparcia, np. w kontekście odnowienia polisy czy lokaty – mówi Izabela Ochojska, Prezes Zarządu Banku Spółdzielczego w Jastrzębiu-Zdroju.
Celem, jaki ma w tym przypadku realizować system CRM od Berg System, jest umożliwienie działowi marketingu segmentacji, grupowania portfela oraz prowadzenia precyzyjnych działań komunikacyjnych opartych na informacjach o klientach i ich produktach.
– Zachowania transakcyjne klientów, wpływy, daty kończących się lokat i kredytów, dane z BIK, informacje o przepływach firmowych, a nawet sygnały zbierane w oddziałach… Banki już to wszystko mają, tylko że te dane są rozproszone i nie pracują na sprzedaż. Doradca musi ich szukać, bo nic nie zamienia tych sygnałów o potrzebach klientów na konkretne działania. I to właśnie tu CRM daje największą wartość: porządkuje dane, tworzy gotowe listy szans sprzedażowych i pomaga doradcom działać proaktywnie. Dzięki temu bank wykorzystuje faktyczny potencjał swojego portfela, a klienci otrzymują bardziej trafne i spersonalizowane oferty – podsumowuje Marcin Konopka, Prezes Zarządu Berg System.
Wdrażany CRM wesprze również codzienną pracę doradców. Oprócz dostępu do kartoteki klienta z kompletem informacji o relacji, historii kontaktów, posiadanych produktach i całej dokumentacji związanej z umowami, jakie klient podpisywał z bankiem, system umożliwi im także planowanie zadań czy prowadzenie notatek.
Konsultanci bankowi zyskają dodatkowo kalendarz z możliwością planowania swoich aktywności, co pozwoli im na lepszą organizację i uporządkowanie pracy. Cała praca doradcy na własnym portfelu klientów zamknie się w jednym miejscu.
Z narzędzi skorzysta również kadra zarządzająca. W ramach CRM dostępne będą funkcje delegowania i zlecania zadań, monitorowania aktywności doradców oraz pełne raportowanie pracy, sprzedaży i działań marketingowych. – To pozwoli nam na bieżącą ocenę efektywności podejmowanych decyzji i działań – dodaje Izabela Ochojska.
Kluczową częścią projektu jest integracja z systemem centralnym DEF, co umożliwia bezpośredni przepływ danych o klientach i produktach. Dzięki temu informacje w CRM będą aktualizowane automatycznie, a kartoteka klienta stanie się spójnym źródłem prawdy o kliencie.
Bank planuje w przyszłości rozszerzenie wykorzystania systemu CRM od Berg System o kolejne procesy i obszary pracy.
