Finax, słowacki robodoradca obecny w Polsce od 2022 r., przekroczył 1 mld zł aktywów pod zarządzaniem w Polsce. Z usług firmy korzysta 19 tys. klientów. Do rady nadzorczej słowackiej spółki dołączyło dwoje Polaków — Klaudia Sibielak i Grzegorz Jajuga, oboje już od lat pracujący w firmie.
Finax, firma inwestycyjna obecna w Polsce od 2022 r. (wcześniej od 2019 r. w niepełnym zakresie), ogłosił przekroczenie poziomu 1 mld zł aktywów pod zarządzaniem w Polsce. Z usług Finaxa korzysta 19 tys. klientów. Polska w ciągu kilku lat stała się jednym z najważniejszych rynków firmy i odpowiada za coraz większą część jego europejskiego biznesu.
Za wzrostem stoją m.in. dwa segmenty, które skupiają dziś większość depozytów polskich klientów. Ponad 10 tys. osób korzysta z Europejskiej Emerytury (OIPE), w której zgromadzono 380 mln zł. Z kolei niemal jedna trzecia depozytów przypada na Elite, usługę zarządzania majątkiem dla klientów inwestujących powyżej 100 tys. euro.
„Jeszcze kilka lat temu 1 mld PLN w aktywach był dla nas bardzo odległą perspektywą. Dziś jesteśmy już w tym miejscu i działamy na zupełnie inną skalę niż wtedy, gdy wchodziliśmy na polski rynek. Zbudowaliśmy solidną bazę klientów i wyraźnie widzimy, że wraz z nami rosną ich portfele i kwoty powierzane nam do zarządzania. Polska jest już jednym z filarów naszego europejskiego biznesu, choć nadal ma przed sobą dużo przestrzeni do wzrostu na krajowym rynku” — komentuje Przemysław Barankiewicz, zarządzający Finax w Polsce.
Dwoje Polaków w radzie nadzorczej Finax
Rosnąca pozycja Polski znajduje również odzwierciedlenie w strukturach firmy. Do rady nadzorczej słowackiej spółki Finax dołączyło dwoje Polaków, Klaudia Sibielak oraz Grzegorz Jajuga, oboje już od lat pracujący w strukturach firmy.
„Finax szybko rośnie, dlatego rada nadzorcza musi patrzeć nie tylko na wyniki, ale też na to, czy procesy i organizacja nadążają za skalą biznesu. Pracuję na styku różnych obszarów firmy i właśnie tę praktyczną perspektywę chcę wnieść do rady, od zarządzania ryzykiem po identyfikowanie barier, które mogą pojawiać się wraz z dalszym wzrostem. Finax działa dziś na wielu rynkach, dlatego w nadzorze szczególnie ważne jest łączenie perspektywy strategicznej z wiedzą o codziennych wyzwaniach poszczególnych zespołów. Praktyka pokazuje, że różnorodność w strukturach zarządczych przekłada się na mierzalne wyniki” — mówi Klaudia Sibielak, nowa członkini rady nadzorczej Finax.
Klaudia Sibielak koordynuje pracę polskiego oddziału Finax. Jest również ekspertem firmy w dziedzinie finansów osobistych i edukacji finansowej.
„Cieszy mnie, że międzynarodowy zespół Finax wybrał dwoje Polaków na swoich przedstawicieli. Pokazuje to, jak zmienia się nasza organizacja, rozwija się na kolejnych rynkach, a jej wewnętrzna struktura staje się coraz bardziej zróżnicowana. W nowej roli chcę działać na rzecz dalszego rozwoju firmy, uwzględniając jednocześnie perspektywę pracowników, którzy mają istotny wpływ na jej długoterminowy sukces” — mówi Grzegorz Jajuga, nowy członek rady nadzorczej Finax.
Grzegorz Jajuga jest doradcą inwestycyjnym. Ma doświadczenie we współpracy z dużymi korporacjami, czołowymi polskimi jednostkami badawczymi i startupami. Jest posiadaczem międzynarodowego tytułu CFA.
Polscy klienci Finax inwestują długoterminowo
Szczegółowe dane Finax dotyczące struktury portfeli pokazują, że wzrostowi wartości aktywów towarzyszy długoterminowe podejście klientów do inwestowania. Średni deklarowany horyzont inwestycyjny wynosi 18,3 roku, a przeciętny portfel składa się w 79 proc. z funduszy ETF na akcje i w 21 proc. na obligacje. Jego średnia wartość to równowartość 57 tys. zł.
Statystyczny klient Finax w Polsce ma około 40 lat. Blisko co trzeci klient firmy to kobieta. Portfele kobiet są przy tym nieco bardziej zachowawcze niż mężczyzn. Średnio trzy czwarte portfela stanowią akcje, a jedną czwartą obligacje. Kobiety deklarują średnio 16,5-letni horyzont inwestycyjny, a przeciętna wartość ich portfela wynosi 43 tys. zł. Różnice nie zmieniają jednak szerszego obrazu. W portfelach dominują inwestycje akcyjne, a deklarowany horyzont inwestycyjny liczony jest w kilkunastu latach.
Podejście klientów Finax można zestawić z widoczną w ostatnich miesiącach poprawą kondycji finansowej Polaków. W drugim kwartale 2026 r. Financial Wellness Index (FWI), wskaźnik regularnie mierzący dobrostan finansowy Polaków, wzrósł z 47 do 49 pkt na 100 możliwych. Był to pierwszy statystycznie istotny wzrost od początku badania. Jednocześnie odsetek osób o niskim dobrostanie finansowym spadł z 36 do 30 proc., a badani częściej deklarowali oszczędzanie i rzadziej odczuwali stres związany z finansami.
Finax to robodoradca inwestycyjny założony w 2017 r. na Słowacji. Od kwietnia 2022 r. działa w Polsce w formie oddziału nadzorowanego przez KNF. Specjalizuje się w pasywnym inwestowaniu w ETF-y indeksowe, oszczędzaniu emerytalnym w ramach Ogólnoeuropejskiego Indywidualnego Produktu Emerytalnego (OIPE) oraz zarządzaniu finansami osobistymi. Finax obecny jest na Słowacji, w Polsce, Chorwacji, Niemczech, Irlandii, Czechach, Rumunii i na Węgrzech.
