mDolar Konserwatywny FIO to nowy fundusz mTFI dla osób z oszczędnościami w dolarach amerykańskich. Będzie inwestował przede wszystkim w krótkoterminowe obligacje w USD i ma być uzupełnieniem dla lokowania środków wyłącznie na rachunku walutowym.
Nowy fundusz mTFI będzie lokował w dolarach amerykańskich co najmniej 80 proc. aktywów. Podstawą portfela są obligacje skarbowe emitowane przez państwa Unii Europejskiej i OECD, które odpowiadają za minimum połowę aktywów funduszu. Uzupełnieniem portfela mogą być m.in. obligacje przedsiębiorstw oraz wybrane fundusze obligacyjne inwestujące na rynkach zagranicznych.
– Z naszych obserwacji wynika, że coraz większe grono inwestorów decyduje się przechowywać część swoich oszczędności w dolarach. Równocześnie obserwujemy wzrost zainteresowania rozwiązaniami, które mogą stanowić uzupełnienie dla najpopularniejszej obecnie formy przechowywania tych środków, jaką są walutowe rachunki bankowe. Fundusz mDolar Konserwatywny stworzyliśmy z myślą o inwestorach, którzy chcą utrzymać ekspozycję na dolara, a jednocześnie uzyskać dostęp do zdywersyfikowanego portfela obligacji zarządzanego przez zespół inwestycyjny mTFI – mówi Maksymilian Łochowski, wiceprezes mTFI.
Jak inwestuje fundusz?
Fundusz będzie inwestował przede wszystkim w krótkoterminowe obligacje. Według mTFI dzięki temu jego wartość powinna być mniej podatna na wahania rynkowe niż w przypadku funduszy inwestujących w obligacje długoterminowe. Elementem ograniczającym tego rodzaju ryzyko jest utrzymywanie duracji portfela na poziomie nie wyższym niż 2,5, co w praktyce oznacza, że fundusz został zaprojektowany tak, żeby zmiany stóp procentowych miały ograniczony wpływ na wartość inwestycji.
– Fundamentem portfela będą obligacje skarbowe emitowane przez kraje rozwinięte. Przykładamy dużą wagę do kontroli ryzyka i dywersyfikacji inwestycji. Chcemy zaoferować inwestorom rozwiązanie o konserwatywnym charakterze, które pozwoli korzystać z możliwości rynku obligacji w dolarach bez konieczności samodzielnego analizowania emitentów i budowania własnego portfela – mówi Michał Hołda, dyrektor departamentu zarządzania aktywami mTFI.
Dla kogo jest mDolar Konserwatywny FIO?
mDolar Konserwatywny FIO jest przeznaczony dla inwestorów akceptujących niski poziom ryzyka i okresowe wahania wartości inwestycji. W dokumentacji funduszu jego profil ryzyka został określony na poziomie 2 w siedmiostopniowej skali. Zalecany minimalny horyzont inwestycyjny to 12 miesięcy. Punktem odniesienia dla wyników funduszu będzie Bloomberg U.S. Aggregate 1-3 Years Index, pokazujący, jak zachowuje się rynek krótkoterminowych obligacji w dolarach amerykańskich.
Zapisy i opłaty
Minimalna kwota inwestycji wynosi 10 tys. dolarów amerykańskich. Fundusz nie pobiera opłaty manipulacyjnej przy zapisie, a opłata za zarządzanie wynosi 0,5 proc. rocznie. Zapisy na jednostki uczestnictwa potrwają do 27 października 2026 r.
