Zarabiać na rosnących cenach surowców
Od 2 do 27 czerwca br. klienci mogą zainwestować w kolejny, 4-letni produkt strukturyzowany, przygotowany przez Commercial Union – CU Gwarancja Światowe Surowce. Z jednej strony daje on gwarancję odzyskania wpłaconego kapitału, z drugiej – umożliwia uzyskanie zysków z inwestycji w indeks BNP Paribas COMAC 12 ER, powiązany z rynkami surowców.
Dzięki aktywnemu zarządzaniu indeksem oraz szerokiej dywersyfikacji jego składu pomiędzy różne typy surowców (metale przemysłowe i szlachetne, surowce energetyczne oraz towary rolne), inwestycja ta daje szansę na osiągnięcie ponadprzeciętnych zysków, zwłaszcza w sytuacji wysokich i rosnących cen wielu surowców.
Jeśli stopa zwrotu z tego indeksu w okresie inwestycji będzie dodatnia, po upływie 4 lat klient otrzyma zainwestowany kapitał powiększony o stopę zwrotu z indeksu pomnożoną przez współczynnik partycypacji. Współczynnik ten będzie mieścił się w przedziale 90-100 proc., a jego ostateczna wysokość zostanie ustalona po zakończeniu okresu sprzedaży. Jeśli okazałoby się, że stopa zwrotu będzie zerowa lub ujemna, klient odzyska 100 proc. wpłaconego kapitału.
Produkt jest oferowany w formie inwestycyjnego ubezpieczenia na życie i dożycie, dzięki czemu wypłata po zakończeniu umowy nie jest obciążona podatkiem od zysków kapitałowych (podatkiem Belki). Minimalna kwota inwestycji to 10 tys. zł na 4 lata. Nie ma opłat manipulacyjnych i za zarządzanie.
Przygotowaliśmy kolejny produkt, który jednocześnie odpowiada na dwie istotne potrzeby klientów – ochrony wpłacanego kapitału wobec wysokiej niepewności na giełdach oraz poszukiwania nowych źródeł zysków. Poprzedni opierał się na alternatywnych źródłach energii, obecny – na tradycyjnych surowcach – mówi Marek Przybylski, prezes CU TFI i CU Investment Management.
Jest to piąty produkt strukturyzowany z serii CU Gwarancja, która jest w ofercie CU od jesieni 2007 roku. Sprzedają go głównie agenci ubezpieczeniowi CU oraz pracownicy czterech Centrów Dobrych Inwestycji CU w Warszawie. Produkt dostępny jest również w sieci firmy Xelion Doradcy Finansowi.
Nowe fundusze inwestycyjne i kapitałowe
W ostatnim okresie grupa CU poszerzyła swoją ofertę inwestycyjną o kilka nowych funduszy inwestycyjnych i kapitałowych.
Gdy akcje tanieją, część inwestorów zaczyna na nowo interesować się inwestycjami w tę kategorię aktywów – podkreśla Marek Przybylski. Z myślą o nich CU TFI wprowadziło cztery nowe subfundusze akcyjne do swojego funduszu parasolowego. Są to subfundusze o wyraźnym profilu: CU Małych Spółek, CU Nowych Spółek, CU Nowoczesnych Technologii oraz CU Akcji Europy Wschodzącej.
W kwietniu został też bardzo istotnie zmieniony profil funduszu, oferowanego dotychczas jako CU FIO Walutowy. Obecnie fundusz ten nosi nazwę CU FIO Aktywnej Alokacji i jest przeznaczony dla inwestorów, którzy cedują na zarządzających podejmowanie decyzji o alokacji środków w akcje i dłużne papiery wartościowe w zależności od koniunktury na rynku. W związku z tym fundusz nie posiada stałych, określonych limitów zaangażowania w poszczególne klasy aktywów.
Natomiast oferta ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych CU Życie została rozszerzona o trzy fundusze aktywnej selekcji: stabilny, zrównoważony i dynamiczny. Aktywa tych funduszy lokowane są poprzez nabywanie – w odpowiednich proporcjach – jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych CU TFI. Nowe fundusze przeznaczone są dla klientów korzystających z ubezpieczenia inwestycyjnego Bonus VIP ze składką jednorazową w wysokości min. 10 tys. zł.
Bonus VIP – oferta specjalna
Od 16 czerwca do 14 sierpnia CU proponuje klientom ofertę specjalną, która pozwoli na pomnażanie kapitału nawet w warunkach spadków rynkowych. Klient, który zawrze umowę ubezpieczenia Bonus VIP w ramach oferty specjalnej i wpłaci co najmniej 20 tys. zł (składka jednorazowa, nie ma opłat alokacyjnych), po pół roku otrzyma gwarancję stopy zwrotu, której wysokość będzie uzależniona od wybranej strategii inwestycyjnej. Do wyboru są cztery strategie, polegające na dzieleniu wpłacanej składki w różnych proporcjach między dwa ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe CU: Fundusz Pieniężny i Fundusz Dynamiczny Aktywnej Selekcji. Maksymalna wysokość gwarancji zysku to 10 proc. w skali roku przy wyborze strategii aktywnej. Gwarantowana stopa zwrotu będzie dotyczyć części inwestycji lokowanych w Funduszu Pieniężnym.
Wojciech Boczoń