Aktywny portfel to nowatorska propozycja inwestycyjna życiowej WARTY. Zastosowana w produkcie konstrukcja pozwala dwukrotnie zainwestować ten sam kapitał. Stopa zwrotu z funduszu będzie odpowiadała 110% wzrostu wartości koszyka akcji 30 światowych spółek.
Aktywny portfel to 5-letnie ubezpieczenie inwestycyjne z ochroną kapitału z jednorazową składką. Zysk z inwestycji zależny będzie głównie od zachowania koszyka odpowiednio dobranych 30 światowych spółek z branży finansowej, farmaceutycznej, telekomunikacyjnej, producentów dóbr konsumenckich oraz przedsiębiorstw użyteczności publicznej. Spółki z koszyka to firmy stabilne finansowo, z przejrzystymi modelami biznesowymi, które nie poddają się silnym spadkom w czasie korekty na rynku, a w czasie hossy dają szansę na stabilny wzrost.
Stopa zwrotu z funduszu Aktywny portfel na koniec umowy wyniesie 110% udziału we wzroście wartości koszyka spółek.
Na czym polega innowacja
Co roku 10% z zainwestowanego kapitału transferowane jest na wskazany w umowie Plan Inwestycyjny. Od decyzji klienta zależy, czy te pieniądze wypłaci bez dodatkowych opłat, czy je ponownie zainwestuje. W ten sposób zysk z inwestycji można podwyższyć wykorzystując do tego te same, już raz wpłacone środki. Chcąc ponownie inwestować, klient ma do dyspozycji 6 Planów – Oszczędnościowy, Defensywny, Stabilny, Zrównoważony, Dynamiczny i Akcyjny. Istnieje możliwość dokonywania przesunięć środków pomiędzy Planami bez dodatkowych kosztów (12 operacji bezpłatnych w ciągu roku polisowego).
Na koniec umowy klient otrzyma pozostałe 50% kapitału powiększone o wypracowany zysk, liczony od pełnej kwoty zainwestowanych środków oraz środki pozostające na Planach inwestycyjnych.
Na polskim rynku taka formuła ubezpieczenia jeszcze się nie pojawiła. Zdarzały się konstrukcje o odwrotnym działaniu tj. klient wpłacał kapitał w ratach a zysk naliczany był od początku od pełnej kwoty. Nasz produkt pozwala zainwestować jednorazowo określony kapitał, ale nie zamrażać go na cały okres inwestycji. Bo – co ważne – na końcu trwania umowy zysk zostanie policzony od pełnej, początkowej kwoty kapitału, tak jakby nie był on w międzyczasie zwracany klientowi. Te same środki mogą więc pracować dwukrotnie w tym samym czasie. Takie rozwiązanie jest możliwe dzięki specjalnej konstrukcji funduszu zarządzanego przez KBC Asset Management w Luksemburgu, w który inwestowane są aktywa funduszu Aktywny portfel – mówi Katarzyna Chudzik, menedżer produktu w Biurze Zarządzania Produktami i Procesami TUnŻ WARTA S.A.
Ubezpieczenie dostępne będzie w placówkach Kredyt Banku od 3 października do końca listopada 2011 r.
Minimalna wysokość jednorazowej składki to 10 000 złotych.
Oferta kierowana jest do klienta indywidualnego banku, klienta zamożnego, oczekującego atrakcyjnego rozwiązana pozwalającego na efektywne pomnożenie kapitału. Produktowi nadano profil ryzyka „3″, co oznacza, że jest odpowiedni dla klientów o profilu bezpiecznym lub wyższym.
Źródło: Warta
Wojciech Boczoń