Grupa Allianz Polska w I półroczu 2011 roku kontynuowała trend wzrostowy. Łączna wartość zebranej w ciągu sześciu miesięcy składki wyniosła 1 798 mln zł, co w porównaniu z 1 734 mln zł w analogicznym okresie ubiegłego roku, oznacza wzrost o 4%. Niższa rentowność w segmencie ubezpieczeń majątkowych została zrównoważona przez dobry rezultat w ubezpieczeniach życiowych oraz bardzo dobre wyniki finansowe spółek inwestycyjnych grupy .
- 8 proc. wzrost składki z ubezpieczeń majątkowych
- 22 proc. wzrost indywidualnych polis na życie ze składka regularną
- Bardzo dobre wyniki spółek inwestycyjnych
– Nasze wyniki w połowie roku pokazują, że mimo trudnych warunków rynkowych, wciąż jesteśmy na ścieżce wzrostu – komentuje Paweł Dangel, prezes zarządu Allianz Polska. – W drugim półroczu chcemy skupić się na działaniach poprawiających rentowność ubezpieczeń komunikacyjnych, zwiększaniu przewagi konkurencyjnej w ubezpieczeniach dla firm oraz dalszym rozwoju wielokanałowego modelu sprzedaży. Będziemy też pracować nad pomysłami dotyczącymi nowych produktów, które zabezpieczą przyszłą emeryturę naszym klientom, ale także dostarczą im kompleksowych ubezpieczeń zdrowotnych.
Ubezpieczenia majątkowe
W ubezpieczeniach majątkowych największym wyzwaniem była poprawa rentowności w segmencie ubezpieczeń komunikacyjnych. W ostatnich miesiącach minionego półrocza widoczne były już pozytywne efekty korekty stawek, dokonanej na początku roku. Zmiana wysokości składek nie spowodowała odpływu klientów, a łączna składka zebrana z ubezpieczeń komunikacyjnych w I półroczu 2011 r. była o niemal 12% wyższa niż w analogicznym okresie poprzedniego roku i wyniosła 524 mln zł.
Bardzo dobre wyniki Allianz odnotowuje w pozostałych segmentach ubezpieczeń majątkowych: ubezpieczeniach mieszkaniowych oraz ubezpieczeniach dla małych i średnich firm i ubezpieczeniach korporacyjnych. Dynamika wzrostu składki przypisanej brutto w ubezpieczeniach dla dużych przedsiębiorstw wyniosła 20%, co zaowocowało składką na poziomie 100 mln zł. Jest to m.in. efektem pozyskania nowych klientów i zmiany stawek odnowieniowych. Jednocześnie – dzięki wyraźnie mniejszej liczbie i skali szkód – zmniejszyła się kwota wypłaconych odszkodowań i rezerw, co bardzo pozytywnie wpłynęło na wynik techniczny. W ubezpieczeniach technicznych przypis składki wyniósł 32 mln zł. Również w tym przypadku restrykcyjne podejście underwritingowe i kwotacyjne przełożyło się na poprawę rentowności. Spadek składki odnotowano natomiast w ubezpieczeniach kredytów oferowanych za pośrednictwem banków.
W sumie składka z ubezpieczeń majątkowych wyniosła w I półroczu 2011 r. 932,5 mln zł, o 8% więcej niż rok wcześniej. Kwota wypłaconych odszkodowań wyniosła 549,2 mln zł. Majątkowa spółka Allianz w wyniku reorganizacji struktury aktywów finansowych poprawiła też przychody z lokat. Wynik techniczny TUiR Allianz Polska S.A. wyniósł -45,4 mln zł, a wynik finansowy netto za półrocze został poprawiony z -78 mln zł w roku ubiegłym do -61,4 mln zł obecnie.
Ubezpieczenia życiowe
W ubezpieczeniach życiowych zanotowano znaczący wzrost składki zebranej za pośrednictwem sieci własnej, który jest efektem zmian organizacyjnych w sieci sprzedaży. Dzięki kontynuowanej strategii odchodzenia od składki jednorazowej w kierunku regularnej, widoczny jest trend wzrostowy w segmencie polis indywidualnych ze składką regularną – w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku składka wzrosła tu o 22%. Firma rozwinęła swoją ofertę w tym segmencie m.in. poprze wprowadzenie dożywotniego ubezpieczenia ze składką jednorazową lub regularną, którego celem jest zapewnienie dożywotniej ochrony ubezpieczeniowej na wypadek zgonu. Świadczenie będzie przeznaczone na uregulowanie kosztów pochówku własnego lub swoich bliskich. Wprowadzenie tego produktu jest konsekwencja obniżenia zasiłku pogrzebowego. Widoczny spadek, o 68% odnotowano w polisach grupowych ze składką jednorazową.
W sumie życiowa spółka Allianz zanotowała przypis w wysokości 865,4 mln zł, w porównaniu z 872,4 mln zł w I półroczu poprzedniego roku. W postaci świadczeń wypłacono zaś 750,4 mln zł. Wynik techniczny TU Allianz Życie Polska S.A. za pół roku wyniósł 33,6 mln zł a wynik finansowy netto to 27,2 mln zł, o 5,5% więcej niż w analogicznym okresie ubiegłego roku.
Fundusz emerytalny
Wartość jednostki rozrachunkowej OFE Allianz wzrosła w ciągu I półrocza o 2,80%, co było najlepszym wynikiem spośród wszystkich funduszy. W ostatnim opublikowanym przez KNF rankingu, obejmującym okres od 31 marca 2008 r. do 31 marca 2011 r., Allianz Polska OFE uzyskał najwyższą stopę zwrotu i zajął pierwsze miejsce. W kwietniu 2011 roku zajął też pierwsze miejsce w rankingu funduszy przeprowadzonym przez redakcję „Rzeczpospolitej, według którego fundusz Allianz w okresie zarówno trzech jak i pięciu lat najefektywniej i najbezpieczniej lokował środki klientów.
Dzięki dobrym wynikom inwestycyjnym Allianz Polska OFE wziął udział w obu tegorocznych losowaniach funduszu dla osób, które nie wybrały go w przewidzianym terminie samodzielnie. W wyniku tych losowań fundusz emerytalny Allianz pozyskał w styczniu 35 297 klientów, a w lipcu 15 610 klientów. Wartość aktywów funduszu wzrosła w ciągu pierwszego półrocza o 8,8% osiągając na koniec czerwca 2011 r. 7,088 mld zł. Wynik finansowy PTE Allianz Polska za I półrocze wyniósł 10,6 mln zł.
Fundusze inwestycyjne
Liczba klientów TFI Allianz na koniec I półrocza 2011 roku wzrosła do 28,3 tysięcy. Zysk netto spółki za pierwsze sześć miesięcy 2011 roku wyniósł blisko 5 mln zł. Wartość zarządzanych aktywów wyniosła 2,2 mld zł, co oznacza wzrost w stosunku do końca czerwca 2010 r. o blisko 52%.
Dobrymi wynikami od początku roku mogą pochwalić się subfundusze Allianz FIO: Allianz Selektywny, Allianz Polskich Obligacji Skarbowych oraz Allianz Stabilnego Wzrostu, które na koniec czerwca wypracowały półroczne stopy zwrotu w wysokości odpowiednio 13,74%, 2,8% i 2,52%. Allianz Pieniężny zakończył pierwsze półrocze wynikiem 2,27%.
W pierwszym półroczu 2011 roku TFI Allianz dokonało też zmian w polityce inwestycyjnej i nazwach funduszy: Allianz Polskich Obligacji Skarbowych (d. Allianz Walutowego), Allianz Obligacji Plus (d. Allianz Obligacji) oraz Allianz Selektywny (d. Allianz Budownictwo 2012).
Obie spółki inwestycyjne grupy Allianz, dzięki swoim dobrym wynikom, znalazły się w czołówce czerwcowego rankingu najlepszych firm finansowych „Rzeczpospolitej”. Wśród powszechnych towarzystw emerytalnych PTE Allianz zajęło drugą pozycję, natomiast TFI Allianz zajęło w swojej kategorii trzecie miejsce.
Źródło: Allianz
Wojciech Boczoń