Od 15 czerwca do 10 lipca klienci mogą zainwestować w kolejny produkt strukturyzowany – Aviva Gwarancja Akcje Europejskie. Z kolei do 14 sierpnia zostały zniesione opłaty manipulacyjne w subfunduszach akcyjnych Aviva Investors TFI, a klienci inwestujący jednorazowo co najmniej 20 tys. zł mogą skorzystać z oferty specjalnej w ubezpieczeniu Bonus VIP.
Nowa „struktura”
Od 2007 roku Aviva (dawniej Commercial Union) oferuje produkty strukturyzowane pod nazwą Aviva Gwarancja w formie indywidualnego ubezpieczenia na życie i dożycie. Produkty te chronią kapitał powierzony przez klienta, a jednocześnie umożliwiają zarabianie na międzynarodowych rynkach finansowych. Obecnie dostępny produkt powiązany jest z indeksem akcji europejskich SGI WISE Long/Short Vol Target, opracowanym przez bank Société Generale. Umożliwia osiąganie zysków z europejskich rynków akcji z gwarancją ochrony 100% wpłaconego kapitału.
Umowa zawierana jest na 3 lata i 9 miesięcy. Minimalna składka to 10 tys. zł. Nie ma opłat manipulacyjnych przy zakupie i opłat za zarządzanie. Aviva gwarantuje zwrot 100 proc. wpłaconego kapitału na koniec okresu ubezpieczenia, a wypłata środków nie jest obciążona podatkiem Belki. Istotnym kryterium jest również wysoki współczynnik partycypacji – czyli procentowy udział klienta w zyskach wypracowanych przez inwestycje w indeks będący podstawą produktu. Aviva określiła ten współczynnik na poziomie 80-100 proc. – jego ostateczna wysokość zostanie ustalona po zakończeniu okresu sprzedaży.
Nowa „struktura”, podobnie jak poprzednie, oferowana jest przez 3,5 tysiąca doradców ubezpieczeniowych Aviva CU oraz w sieci Expandera i Finamo.
Bez opłaty manipulacyjnej
Do 14 sierpnia zostały zniesione opłaty manipulacyjne we wszystkich subfunduszach akcyjnych oferowanych przez Aviva Investors TFI (dawniej Commercial Union TFI):
- Aviva Investors Polskich Akcji
- Aviva Investors Małych Spółek
- Aviva Investors Nowych Spółek
- Aviva Investors Nowoczesnych Technologii
- Aviva Investors Akcji Europy Wschodzącej
Korzystnie zainwestować 20 tys. zł
Dla klientów, którzy chcą korzystnie ulokować co najmniej 20 tys. zł, przeznaczona jest oferta specjalna w ubezpieczeniu inwestycyjnym Bonus VIP, trwająca do 14 sierpnia. Polega ona na zniesieniu opłat wstępnych, co oznacza, że cała wpłacana kwota jest inwestowana. Aviva gwarantuje też osiągnięcie określonej stopy zwrotu w ciągu pierwszych 6 miesięcy od zawarcia umowy z tej części kapitału, który zostanie ulokowany w Funduszu Pieniężnym. Gwarantowany poziom zysku wynosi od 5,5 do 7,5 proc. w skali roku i zależy od wybranej strategii inwestycyjnej.
Źródło: Aviva
Wojciech Boczoń