Na całym świecie działa łącznie ok. 5 tys. firm oferujących usługi typu Family Office. Rozwiązania te przeznaczone są dla najbardziej zamożnych klientów i łączą przede wszystkim zarządzanie oraz inwestowanie kapitału z doradztwem podatkowym i prawnym, a także międzypokoleniowym transferem majątku. Inwestorzy na całym świecie powierzyli firmom oferującym usługi typu Family Office 2,5 biliona dolarów. Oferta ta zyskuje uznanie klientów także na naszym rynku.
Według raportu centrum badawczego WealthInsight, na świecie jest ok. 17 mln osób zaliczanych do grupy najbardziej zamożnych, tzw. High Net Worth Individuals (HNWI). Ich majątek na koniec 2012 r. szacowano na 66 bilionów dolarów. Aktywa powierzone przez nich w zarządzanie wyspecjalizowanym firmom typu wealth management sięgały 19 bilionów dolarów.
Raport WealthInsight wskazuje też, że na koniec 2012 r. na świecie działało ok. 5 tys. podmiotów świadczących usługi w dziedzinie Family Office. Większość z nich, blisko 3 tys., funkcjonuje w Stanach Zjednoczonych. Łącznie firmy operujące w sektorze Family Office zarządzają 2,5 bilionami dolarów, co stanowi 13 proc. ogółu aktywów powierzonych podmiotom typu wealth management oraz 3,7 proc. majątku najbogatszych klientów (HNWI).
Jest to więc segment o istotnym znaczeniu i poważnym potencjale rozwojowym. Świadczone na nim usługi, jak wskazują dane, cieszą się dużym zainteresowaniem w grupie najbardziej zamożnych klientów.
Zaainteresowanie nimi rośnie również w Polsce. Należy się więc spodziewać, że w ślad za nim rozwijać się będzie opracowana specjalnie dla najbardziej zamożnych Polaków usługa Family Office. Rynek finansowy w naszym kraju niebawem będzie obchodzić ćwierćwiecze swojego funkcjonowania i dojrzał na tyle, że rozwiązania sprawdzone w najlepiej rozwiniętych krajach świata znajdują odbiorców także i u nas.
– Na rynku finansowym powstało przekonanie, że na usługi Family Office jest jeszcze w Polsce za wcześnie. Uważa się, że konsumenci nie odczuwają jeszcze potrzeby korzystania z tak wysublimowanych rozwiązań związanych z zarządzaniem swoim majątkiem. Za najwyższy standard, na jaki jest obecnie popyt, uznaje się usługi typu private banking. My jesteśmy innego zdania. W naszym przekonaniu usługi Family Office są potrzebne wcale niemałej grupie odbiorców. Inwestycje połączone z doradztwem podatkowym i prawnym, międzypokoleniowy transfer majątku, a także szczególny, klubowy charakter obsługi spełniają oczekiwania tych, do których adresujemy ofertę. Z doświadczenia wiemy, że klienci, którzy już skorzystali z formuły Family Office, są zadowoleni z zaproponowanych rozwiązań i związują się z nami na lata – powiedział Witold Obszyński, prezes Zarządu Forum TFI.
Potwierdzają to dane WealthInsight. Jego analitycy oszacowali, że grupa Polaków, których można zaliczyć do grupy HNWI (osób najbardziej zamożnych) sięga 28,5 tysiąca. Do niedawna rodzimi klienci poszukujący rozwiązań w zakresie Family Office zwykle wybierali się za granicę, aby powierzyć zarządzanie częścią swojego majątku zachodnim bankierom. Rozwój tego segmentu w Polsce da im możliwość zarządzania swoim kapitałem i mieniem na miejscu, i dzięki temu w szerszym zakresie.
Family Office to połączenie usług zarządzania oraz oferty produktów inwestycyjnych z doradztwem podatkowym i prawnym, nakierowanym na zbudowanie bezpiecznych i efektywnych struktur inwestycyjnych oraz na międzypokoleniowy transfer majątku. To więcej niż tradycyjny private banking, ponieważ celem zarządzających nie jest jednorazowa sprzedaż wysokomarżowego produktu, ale długoterminowa satysfakcja klienta. To właśnie owo budowanie struktury majątku i kapitału na całe pokolenia, połączone z zyskownym, ale i bezpiecznym inwestowaniem jest głównym celem tej usługi.
– Klienci usług Family Office mogą liczyć na o wiele szerszą pomoc dużo bardziej wyspecjalizowanych doradców niż ma to miejsce w przypadku choćby private bankingu. Niestandardowe inwestycje, optymalizacja podatkowa, obsługa prawna – to tylko część kluczowych kompetencji, wchodzących w skład usługi. Korzyścią dla klientów jest też komfort we współpracy z doradcami, oparty zaufaniu, dyskrecji i najwyższym profesjonalizmie – powiedział Wiesław Oleś, partner w Kancelarii Oleś & Rodzynkiewicz – Radcowie Prawni i przewodniczący Rady Nadzorczej Forum TFI.
Forum TFI w usłudze Forum Family Office łączy elementy oferty prawnopodatkowej oraz nowatorskich rozwiązań finansowych opartych na indywidualnym podejściu do zarządzania majątkiem konkretnego klienta. Firma stawia na rozwiązania optymalne z punktu widzenia zarówno ochrony kapitału klienta, jak i jego potencjału, a także na dostosowanie rekomendowanych decyzji inwestycyjnych do oczekiwań klientów oraz uwarunkowań ekonomicznych i formalnych. Forum Family Office jest jedną z pierwszych ofert tego typu na polskim rynku.
Źródło: Forum TFI
Wojciech Boczoń