Kolejna wiosenna nowość w ofercie BGŻOptima, Fundusz z 7% lokatą łączy oszczędzanie na ponadprzeciętnie oprocentowanym trzymiesięcznym depozycie, ze swobodą dysponowania środkami ulokowanymi w subfunduszach w ramach Skarbiec FIO. Właściciele Funduszu z 7% lokatą mają możliwość elastycznego kształtowania koszyka swoich inwestycji w ramach palety 8 subfunduszy o zróżnicowanym poziomie ryzyka. Bank nie pobiera żadnych opłat manipulacyjnych za nabycie i umorzenie jednostek uczestnictwa.
– Według ostatnich prognoz analityków scenariusz rozpoczęcia cyklu podwyżek stóp procentowych w tym roku coraz bardziej się oddala. Rada Polityki Pieniężnej zapowiedziała ostatnio utrzymanie obecnego poziomu stóp procentowych co najmniej do końca III kwartału 2014 r. – mówi Tomasz Gomółka, ekspert ds. produktów inwestycyjnych BGŻOptima. – Przy tak niskich stopach klienci szukają alternatyw do depozytów. Z myślą o nich wprowadzamy do naszej oferty po raz kolejny produkt łączący korzyści bezpiecznej lokaty z atrakcyjnym oprocentowaniem 7 proc. w skali roku, z możliwościami uzyskiwania ponadprzeciętnych zysków, jakie dają fundusze inwestycyjne – podkreśla.
W ramach Funduszu z 7% lokatą klient sam wybiera swoją strategię inwestycyjną, dzięki możliwości skorzystania z palety 8 subfunduszy Skarbiec TFI o różnym stopniu ryzyka. Swój koszyk można modyfikować bez ograniczeń i dodatkowych opłat w całym okresie trwania inwestycji (brak opłat za nabycie i odkupienie jednostek uczestnictwa).
Aby otrzymać promocyjne oprocentowanie 7 proc. na trzymiesięcznej lokacie wystarczy otworzyć depozyt na minimum 1 000 złotych oraz nabyć w ciągu 5 dni roboczych jednostki uczestnictwa wybranych subfunduszy w ramach Skarbiec FIO (Depozytowy, Obligacja, Lokacyjny, III Filar, Waga, Akcja, Spółek Wzrostowych lub Małych i Średnich Spółek) za kwotę minimum dwukrotnie wyższą, niż ta odłożona na lokacie i utrzymać je przez cały okres jej trwania. Klient sam decyduje, czy chce skorzystać ze wszystkich proponowanych subfunduszy, czy tylko z wybranych. Od niego również zależy, czy będą to rozwiązania bardziej ryzykowne i potencjalnie bardziej zyskowne, czy bezpieczniejsze. Nawet jeśli klient zdecyduje się wycofać środki z inwestycji, będzie mógł ze swojej lokaty uzyskać gwarantowane 2,5 proc. w skali roku.
Fundusz z 7% lokatajest dostępny dla wszystkich klientów posiadających Konto Indywidualne w BGŻOptima. Oferta potrwa do 30 maja.
Szczegółowe parametry oferty Funduszu z 7% lokatą:
-
0 zł za nabycie i odkupienie jednostek uczestnictwa subfunduszy;
-
0 złza zamianę jednostek uczestnictwa funduszy przez cały okres korzystania z produktu;
-
promocyjne oprocentowanie lokaty 3-miesięcznej to aż 7 proc. w skali roku;
-
możliwość zwiększenia zysku poprzez inwestycję w subfundusze zarządzane przez Skarbiec TFI (Depozytowy, Obligacja, III Filar, Waga, Akcja, Lokacyjny, Spółek Wzrostowych lub Małych i Średnich Spółek);
-
minimalna kwota lokaty – 1 000 zł;
-
minimalna kwota inwestycji w subfundusze – dwukrotność kwoty lokaty w ramach produktu;
-
jeden klient może założyć tylko 1 lokatę.
Wojciech Boczoń