„Nie licz na Zorro. Sam uratuj 4%” – takim hasłem Legg Mason TFI SA promuje Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego. Tym samym jest jedną z pierwszych instytucji na rynku, które decydują się wprowadzić ten produkt do swojej oferty.
Od 6 lutego 2012 roku wszyscy zainteresowani mogą otworzyć swoje IKZE w Legg Mason TFI SA, które jest jednym z liderów zarządzania programami emerytalnymi i oszczędnościowymi w Polsce.
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego Legg Mason to specjalne konto prowadzone z funduszami inwestycyjnymi Legg Mason, stworzone do odkładania środków na swoją przyszłość, a jednocześnie umożliwiające korzystanie z istotnej ulgi podatkowej. Wpłaty na IKZE można odliczyć od dochodu do określonego limitu ustalonego na dany rok. W 2012 roku wynosi on 4 030,80 złotych (w praktyce przekłada się to na możliwość zmniejszenia podatku PIT nawet o 1 290 zł), przy czym wysokość indywidualnej kwoty zależy od osobistego dochodu.
– Mamy ambicję być instytucją pierwszego wyboru w kategorii dobrowolnych programów oszczędzania na przyszłość i IKZE stanowi tego oczywisty element – mówi Jacek Treumann, członek zarządu Legg Mason TFI SA. – Przygotowując IKZE położyliśmy nacisk na zaoferowanie ciekawych opcji inwestycyjnych i elastyczność samego produktu – dodaje Jacek Treumann.
IKZE Legg Mason umożliwia dowolność inwestowania. Każda osoba otwierająca IKZE może inwestować za jego pośrednictwem w renomowane fundusze, zarządzane przez Legg Mason Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA. Zależnie od osobistych preferencji możemy wybrać pomiędzy gotowymi wariantami inwestowania przygotowanymi przez Towarzystwo (model dynamiczny lub zrównoważony – bazujące na strukturze tzw. life cycle, według której podział składki automatycznie dostosowywuje się do wieku oszczedzającego) bądź stworzyć własną strategię inwestycyjną.
Pierwsza wpłata wynosi min. 500 zł, kolejne – powinny mieć wysokość co najmniej 100 złotych. Możemy je dokonywać wedle własnego uznania i zgodnie z osobistymi możliwościami finansowymi, pod warunkiem, że nie przekroczymy ustawowego limitu na dany rok.
Bezpłatnego otwarcia IKZE z Legg Mason można dokonać za pośrednictwem platformy internetowej (www.leggmason.pl) oraz w siedzibie spółki Legg Mason TFI SA. Jednorazowa opłata manipulacyjna przy otwarciu IKZE za pośrednictwem innych podmiotów wynosi 400 złotych. Następnie możemy cieszyć się z braku kosztów przy prowadzeniu konta, dokonywaniu dopłat, czy zmianie podziału wpłat (8 razy w roku) i zmianach alokacji środków zgromadzonych już na koncie (4 razy w roku).
– Oddajemy naszym obecnym i przyszłym klientom elastyczny produkt, dopasowany do ich potrzeb oraz realiów rynkowych – zapewnia Jacek Treumann. – Każdy świadomy obywatel, chcący wykorzystać przysługujące mu ulgi, na pewno zwróci uwagę na możliwości, jakie stwarzają IKZE i IKE w Legg Mason TFI SA. Głęboko wierzymy w ich wartości i liczymy na widoczne zainteresowanie tymi produktami – dodaje Jacek Treumann.
Źródło: Legg Mason TFI
Wojciech Boczoń