W 2011 roku inwestorzy indywidualni nabyli 22,2 mln sztuk obligacji detalicznych Skarbu Państwa przeznaczając na ten cel blisko 2,22 mld PLN. Najchętniej kupowane były obligacje dwuletnie, które stanowiły niemal połowę wszystkich uplasowanych papierów skarbowych przeznaczonych dla odbiorcy indywidualnego.
W grudniu 2011 roku inwestorzy indywidualni wydali na obligacje detaliczne blisko 220 mln PLN. Znacznie ponad połowę wykupionej w grudniu emisji stanowiły obligacje dwuletnie z serii DOS1213 (62,21 proc.). Na drugim miejscu znalazły się obligacje czteroletnie z serii COI1215 (18,25 proc.), następne w kolejności to obligacje dziesięcioletnie EDO1221 (17,55 proc.) i obligacje trzyletnie TZ1114 (1,99 proc.).
Wyniki za cały 2011 rok wskazują, że inwestorzy indywidualni nabyli w tym czasie 22 222 703 sztuk obligacji detalicznych, za kwotę blisko 2,22 mld PLN. Z emitowanych przez Skarb Państwa papierów skarbowych, największym zainteresowaniem w ubiegłym roku cieszyły się obligacje dwuletnie DOS, które stanowiły 48,08 proc. wartości sprzedaży. Kolejnymi w kolejności są obligacje dziesięcioletnie EDO (20,63 proc.), oraz czteroletnie COI (18,32 proc.). Najmniejszym zainteresowaniem w ubiegłym roku cieszyły się natomiast obligacje trzyletnie TZ (12,97 proc.).
Skarbowe obligacje detaliczne posiadają gwarancje Skarbu Państwa nie tylko odnośnie wkładu inwestycyjnego, ale także odsetek zysku. Powszechnie uważane są za najbezpieczniejsze instrumenty finansowe dla inwestorów indywidualnych.
– Obligacje detaliczne są wygodnym i łatwo dostępnym instrumentem finansowym. Można je kupić w każdym oddziale Banku PKO BP. Inwestując w obligacje nie musimy obawiać się żadnych „gwiazdek” i „haczyków” pisanych drobnym drukiem. Co istotne, by rozpocząć inwestycje nie jest wymagana duża suma – wystarczy 100 zł by kupić obligację – zachęca Anna Suszyńska, Zastępca Dyrektora Departamentu Długu Publicznego w Ministerstwie Finansów.
Szczegóły sprzedaży:
Obligacje dwuletnie (DOS1213)
W grudniu 2011 r. Skarb Państwa uplasował na rynku 1 369 410 sztuk obligacji z serii DOS1213. Tym samym były to najchętniej kupowane skarbowe papiery detaliczne, przeznaczone dla inwestorów indywidualnych. Niemal połowę z nich (47,92 proc.) nabyto w średnich pakietach liczących od 101 do 500 sztuk. Poprzez e-kanały (Internet, konto Inteligo, telefon) inwestorzy kupili 4,53 proc. ogólnej sprzedaży „dwulatek”. Najwięcej kupiono ich w województwach; mazowieckim (337 476 szt.), śląskim (137 119 szt.) i wielkopolskim (120 590 szt.). Roczne oprocentowanie obligacji dwuletnich w grudniu 2011 r. wynosiło 4,5 proc.
Obligacje trzyletnie (TZ1114)
Grudzień 2011 r. był drugim miesiącem listopadowej emisji „trzylatek” (emitowanych w cyklach trzymiesięcznych – w lutym, maju, sierpniu i listopadzie). Za pomocą e-kanałów (Internet, konto Inteligo, telefon) sprzedano 15 proc. zakupionych „trzylatek”. Zdecydowana większość z nich (24 744 szt.) kupiona została w dużych, liczących ponad 1000 szt. pakietach. W grudniu 2011 r. oprocentowanie obligacji trzyletnich wynosiło 4,65 proc.
Obligacje czteroletnie (COI1215)
W grudniu 2011 roku nabyto 401 552 szt. obligacji czteroletnich. Największym zainteresowaniem cieszyły się one w województwach; mazowieckim (74 866 szt.), kujawsko-pomorskim (59 900 szt.) i śląskim (41 978 szt.). Poprzez e-kanały (Internet, konto Inteligo, telefon) sprzedano 17,84 proc. „czterolatek”. Większość z nich została nabyta w pakietach powyżej 500 szt. Oprocentowanie roczne obligacji czteroletnich w grudniu 2011 r. wynosiło 5 proc.
Obligacje dziesięcioletnie (EDO1221)
W grudnia 2011 r. inwestorzy nabyli łącznie 386 076 szt. „dziesięciolatek”, z czego poprzez e-kanały (Internet, konto Inteligo, telefon) kupiono 22,6 proc. emisji tych papierów skarbowych. Największym zainteresowaniem cieszyły się one w województwach; mazowieckim (90 393 szt.) oraz podkarpackim (41 244 szt.). Duża część emisji (149 038 szt.) została kupiona w dużych pakietach liczących powyżej 1000 szt.
Dziesięciolatki, jako jedyne obligacje skarbowe, mogą być kupowane w ramach Konta IKE Obligacje. Inwestowanie poprzez Indywidualne Konto Emerytalne oznacza, że zysk z inwestycji w obligacje skarbowe nie podlega opodatkowaniu od zysków kapitałowych przy spełnieniu warunków ustawowych. Oprocentowanie roczne obligacji dziesięcioletnich w grudniu 2011 r. wynosiło 5,75 proc.
Agentem emisji papierów skarbowych jest PKO Bank Polski i właśnie w placówkach tego banku oraz punktach obsługi klientów Domu Maklerskiego PKO BP można było nabywać obligacje. Inwestorzy stale są zachęcani do wykorzystywania także innej od tradycyjnej formy zakupu, czyli składania zleceń przez e-kanały – przez telefon, Internet w serwisie www.obligacjeskarbowe.pl oraz konto Inteligo.
Źródło: Ministerstwo Finansów
Wojciech Boczoń