W DnB NORD zakończyła się inwestycja SPEEDWAY, przygotowana we współpracy z Wealth Solutions. Osoby, które zainwestowały w tę „strukturę” rok temu zarobiły 15%, bez podatku od zysków kapitałowych.
Trafna ocena potencjału rynku oraz właściwy dobór instrumentów, na których oparta była struktura, umożliwiły realizację optymistycznego scenariusza i produkt „zamknął się” już po roku, przynosząc inwestorom 15% zysku. Co więcej – SPEEDWAY miał formę ubezpieczenia, zatem zysk zwolniony jest z podatku od dochodów kapitałowych, powiedział Mariusz Korpus, dyrektor departamentu Zarządzania Produktami Inwestycyjnymi i Transakcyjnymi w DnB NORD.
SPEEDWAY to produkt stukturyzowany, którego horyzont inwestycyjny wynosił od jednego roku do trzech lat – w zależności od scenariusza zmian cen akcji spółek, na których oparta została „struktura”. Subskrypcja trwała w marcu ubiegłego roku, a sam produkt został oparty na akcjach pięciu koncernów działających w branżach stosunkowo odpornych na – będące wówczas w apogeum – spowolnienie gospodarcze: France Telecom, Pfizer (producent m.in. Viagry), Enel (największy włoski koncern energetyczny), Deutsche Post (największe na świecie przedsiębiorstwo logistyczne) i Sony. Wynik inwestycji zależał od wycen akcji tych spółek. W sytuacji gdy po roku od dnia startu produktu ceny byłyby na poziomach równych lub wyższych od wartości początkowej – okres ubezpieczenia kończył się automatycznie, a inwestor otrzymywał zwrot kapitału powiększony o kupon w wysokości 15%. I właśnie ten scenariusz został zrealizowany.
Inne scenariusze zakładały – w przypadku nie spełnienia powyższego warunku po roku, ponowny „odczyt” w kolejnych latach, maksymalnie do trzeciego roku. Jeśli po tym okresie ceny akcji nadal byłyby na poziomie niższym od wartości początkowej, inwestycja zakończyłaby się zwrotem 90% zainwestowanego kapitału.
W tym półroczu w Banku DnB NORD zapadną jeszcze najprawdopodobniej dwa produkty strukturyzowane: SPEEDWAY 2 oraz NORD 5 PLUS. Również w ich przypadku wszystko wskazuje, że zrealizują scenariusz optymistyczny i przyniosą zysk w wysokości odpowiednio 15% i 12%.
Ubezpieczenie SPEEDWAY było produktem przygotowanym wspólnie z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie EUROPA oraz Wealth Solutions – spółką specjalizującą się w oferowaniu instrumentów inwestycyjnych, w tym przede wszystkim produktów strukturyzowanych.
Źródło: DnB Nord
Wojciech Boczoń