„Lokata Kometa” w BOŚ S.A.

Lokata Kometa działa jak zwykły depozyt terminowy o stałym oprocentowaniu i jest jednocześnie polisą ubezpieczeniową na życie i dożycie w PZU S.A.. Jej najważniejsze zalety to ochrona ubezpieczeniowa i cały zysk dla klienta. Będzie sprzedawana wyłącznie w okresie subskrypcji trwającym od 29 września 2005 r. do 3 listopada 2005 r.

Przedstawiamy najważniejsze informacje dotyczące lokaty z ubezpieczeniem.

Lokata Kometa:

• jest produktem depozytowym i jednocześnie polisą na życie i dożycie w PZU SA

• adresowana jest do osób fizycznych (rezydentów i nierezydentów) w wieku od 18 do 69 lat, zatem do klienta masowego i zamożnego, obecnych i potencjalnych posiadaczy depozytów w BOŚ

• klient musi otworzyć konto aby założyć tę lokatę: EKOKONTO lub rachunek a’vista (rachunek a’vista zwolniony jest z opłaty za jego prowadzenie)

• minimalna kwota wynosi 1 000 zł

• termin wynosi 6 i 12 miesięcy i liczony jest od daty zakończenia subskrypcji (zapisów) tj. od 4 listopada 2005 r. zatem:

lokata 6 miesięczna rozpoczyna się 4 listopada 2005 r. i kończy 3 maja 2006 r.

Lokata 12 miesięczna rozpoczyna się 4 listopada 2005 r. i kończy 3 listopada 2006 r.

• oprocentowanie jest stałe i wynosi:

dla lokat 6 miesięcznych 3,2%

dla lokat 12 miesięcznych 3,3%

• prowadzona jest wyłącznie na rzecz jednej osoby

• nieodnawialna

• bez możliwości dokonywania dopłat uzupełniających w trakcie trwania lokaty

• po zakończeniu okresu umownego klient otrzymuje na wskazany rachunek bieżący kwotę lokaty wraz z odsetkami

• w przypadku śmierci posiadacza lokaty osoba uposażona otrzymuje kwotę lokaty wraz z odsetkami za cały deklarowany okres lokaty w terminie do 30 dni od daty przekazania PZU Życie S.A. informacji o śmierci posiadacza lokaty (zgodnie z Ogólnymi warunkami grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie dla klientów BOŚ S.A.)

• w przypadku zerwania lokaty klient otrzymuje tylko kwotę lokaty bez odsetek i bez ponoszenia dodatkowych opłat za odstąpienie

Okres trwania lokaty/ polisy	Oprocentowanie	Jakie oprocentowanie musiałaby mieć zwykła lokata, aby klient osiągnął na niej taki sam zysk?
6 miesięcy	3,20%	3,95%
12 miesięcy	3,30%	4,07%

Dochód z 6-miesięcznej lokaty z ubezpieczeniem oprocentowanej 3,20% jest równy dochodowi z lokaty, której oprocentowanie wynosi 3,95%

Dochód z 12-miesiecznej lokaty z ubezpieczeniem oprocentowanej 3,30% równa się lokacie oprocentowanej 4,07%, ponieważ zysk, który klient otrzymuje inwestując w lokatę Kometa nie podlega opodatkowaniu.

W przypadku śmierci posiadacza lokaty/ polisy cała kwota jest zwolniona z podatku od spadków i darowizn