Klienci MultiBanku, którzy do 29 kwietnia br. zainwestują w fundusz BPH FIZ Multi Inwestycja mogą dodatkowo skorzystać z lokaty 3 miesięcznej z dzienną kapitalizacją odsetek i oprocentowaniem 6,48% w skali roku oraz wygrać tablet firmy Apple.
BPH FIZ Multi Inwestycja to fundusz inwestycyjny zamknięty, działający zgodnie ze strategią absolute return.Oznaczato, żezarządzający dążą do osiągnięcia dodatniej stopy zwrotu niezależnie od panujących warunków rynkowych, zarabiając zarówno na wzrostach jak i spadkach. Fundusz inwestuje w wiele klas aktywów, w szczególności na rynkach: akcji, dłużnym, walutowym, towarowym, surowcowym oraz pieniężnym.
– Horyzont inwestycji ustalony jest na min. 3 lata. Zarządzający funduszem zakładają, że przyniesie on każdego roku nawet kilkunastoprocentową stopę zwrotu – mówi Daniel Wrzesiński, menadżer Centrum Oszczędzania w MultiBanku.
Klienci, którzy do 29 kwietnia br. złożą zapis na jego certyfikaty mogą dodatkowo skorzystać z promocyjnej lokaty z oprocentowaniem 6,48% w skali roku oraz dzienną kapitalizacją odsetek, co jest odpowiednikiem 8% w skali roku na tradycyjnej lokacie.
– Klient może w ten sposób zainwestować do 50 proc. kwoty ulokowanej w funduszu. Ponadto wszystkie osoby, które złożą zapisy na certyfikaty BPH FIZ Multi Inwestycja wezmą udział w konkursie, w którym do wygrania są m.in. tablety firmy Apple – dodaje Wrzesiński.
Zapisy na certyfikaty przyjmowane są za pośrednictwem serwisu transakcyjnego banku poprzez Usługę Maklerską oraz w dowolnej placówce MultiBanku.
Klienci, którzy nie posiadają Rachunku Maklerskiego MultiBanku, aby skorzystać z oferty powinni go aktywować najpóźniej do 27 kwietnia br. Od momentu podpisania umowy w placówce banku pełne uruchomienie rachunku trwa 2 dni robocze.
Cena emisyjna i opłaty:
|
Minimalna kwota inwestycji |
1 000 zł |
|
Maksymalna opłata manipulacyjna |
2,5% |
|
Opłata stała za zarządzanie funduszem |
2,5% |
|
Opłata zmienna za zarządzanie funduszem |
20% nadwyżki powyżej 8% |
|
Opłata za umorzenie certyfikatów |
0,75% |
Informacje o funduszu:
|
Poziom ryzyka |
podwyższone |
|
Horyzont inwestycyjny |
powyżej 3 lat |
|
Benchmark |
brak |
|
Kategoria |
fundusze absolutnej stopy zwrotu |
|
Częstotliwość wyceny |
tygodniowa (w każdą środę, a w przypadku, gdy środa nie jest Dniem Giełdowym najbliższy Dzień Giełdowy poprzedzający środę) |
|
Terminy wykupu certyfikatów |
ostatni Dzień Wyceny w marcu, czerwcu, wrześniu i grudniu |
Filary strategiczne:
- strategia absolutnej stopy zwrotu – fundusz dąży do osiągnięcia dodatniej stopy zwrotu, niezależnie od panujących warunków rynkowych;
- aktywa funduszu mogą być inwestowane w:
– instrumenty udziałowe do 70%
– instrumenty finansowe związane z rynkiem towarów i surowców do 80%
– instrumenty dłużne do 100%; - skład portfela funduszu może ulec zmianie pod względem rodzajów, sektorów i uwarunkowań geograficznych wykorzystywanych instrumentów finansowych;
- w zależności od decyzji zarządzającego zawierane w ramach funduszu transakcje mogą być ukierunkowanie na wzrosty lub spadki cen poszczególnych instrumentów finansowych, stóp procentowych, kursów walut, indeksów czy cen towarów;
- fundusz będzie lokować aktywa zarówno w lokaty denominowane w walucie polskiej, jak i w walutach obcych;
- fundusz przewiduje wykorzystywanie technik inwestycyjnych opartych na krótkiej sprzedaży oraz instrumentach pochodnych.
Źródło: MultiBank
Wojciech Boczoń