Od 20 maja br. trwa sprzedaż funduszu KBC Kupon Jumper FIZ, oferującego roczne kupony 5% niezależnie od sytuacji rynkowej a także dodatkową premię za sukces na poziomie 10%. To produkt z „warunkową” ochroną kapitału.
„Wśród naszych klientów obserwujmy duże zainteresowanie funduszami kuponowymi, ponad 100 milionów złotych zgromadziliśmy w 2010 roku do dwóch tego typu funduszy, również fundusze typu „jumper” cieszą się uznaniem wśród inwestorów – mówi Katarzyna Szczepkowska, prezes zarządu KBC TFI – do ostatniego z nich pozyskaliśmy 86 mln złotych. Dlatego postanowiliśmy przygotować rozwiązanie, które będzie łączyło te dwa aspekty –– atrakcyjne kupony wypłacane przez fundusz oraz konstrukcję umożliwiającą zakończenie inwestycji już po roku”.
KBC Kupon Jumper FIZ to fundusz inwestycyjny, w którym czas trwania inwestycji, a tym samym ilość corocznych 5% kuponów i ewentualnej 10% premii zależy od zachowania się indeksu WIG20.
We wrześniu 2010 r. obliczona zostanie wartość początkowa indeksu WIG20, wobec której dokonywane będą coroczne obserwacje.
Stały kupon 5% będzie wypłacony corocznie, niezależnie od zachowania się indeksu WIG20. Natomiast kupon 10% wypłacony zostanie tylko w przypadku wzrostu indeksu WIG20, w trakcie dokonanej obserwacji.
Pierwsza obserwacja zostanie dokonana we wrześniu 2011 roku. Inwestor otrzyma 5% kupon, a dodatkowo, jeśli WIG20 wzrośnie wobec wartości początkowej, jeszcze 10% premię (łącznie 15%). Jeśli indeks spadnie to fundusz trwa dalej, a kolejna obserwacja będzie miała miejsce we wrześniu 2012.
We wrześniu 2012 roku inwestor otrzyma kupon 5% niezależnie od poziomu indeksu WIG20, jeśli indeks nie spadnie wobec wartości początkowej, wówczas dostanie jeszcze premię 10% i fundusz kończy swoje działanie. Jeśli WIG20 spadnie wówczas inwestycja trwa dalej.
Trzecia obserwacja odbędzie się we wrześniu 2013. Jeśli poziom WIG20 nie będzie niższy niż 3 lata wcześniej, wówczas inwestor otrzyma kupon 5% oraz 10% kupon. Jeśli indeks bazowy nie spadnie więcej niż 30% wobec wartości początkowej, ale będzie poniżej wartości początkowej wówczas inwestor otrzymuje 5% kupon i fundusz zapada, zaś w przypadku, gdy WIG20 spadnie więcej niż 30% względem wartości początkowej, klient partycypuje w stracie (tzw. „warunkowa” ochrona kapitału).Opłata za wydanie certyfikatów jest bezzwrotna.
- Czas trwania inwestycji wynosi maks. 3 lata, min. 1 rok.
- Dzień zapadalności to 10.10.2013, dzień wcześniejszej zapadalności to 10.10.2011 lub 10.10.2012.
- Minimalna wartość inwestycji wynosi 1000 zł (10 certyfikatów).
- Subskrypcja funduszu trwa do 16 lipca 2010 roku. Do 20 czerwca 2010 włącznie opłata za wydanie certyfikatów wynosi 2,5%. W kolejnym okresie do 16 lipca 2010 opłata wynosi 2,75%.
OPŁATA ZA WYDANIE CERTYFIKATÓW
20 maja – 20 czerwca 2010: 2,5%
21 czerwca – 16 lipca 2010: 2,75%
Opłata za wcześniejsze wyjście z inwestycji: 1,15%
INFORMACJE DODATKOWE DOT. KBC KUPON JUMPER FIZ:
SCHEMAT WYPŁATY KUPONÓW
OPŁATA ZA WYDANIE CERTYFIKATÓW
20 maj – 20 czerwca 2010: 2,5%
21 czerwca – 16 lipca 2010: 2,75%
Opłata za wcześniejsze wyjście z inwestycji: 1,15%
Źródło: KBC TFI
Wojciech Boczoń