W listopadzie Pioneer Pekao TFI poszerzyło ofertę Programu IKZE o Portfel indywidualny, który uczestnik buduje samodzielnie w oparciu o wybrane przez siebie fundusze/subfundusze. Nowy portfel daje dostęp do kilkudziesięciu różnorodnych strategii inwestycyjnych oraz elastyczność w doborze funduszy/subfunduszy.
Portfel indywidualny może być samodzielnie skomponowany przez Uczestnika w oparciu o jeden lub kilka (maksymalnie sześć) spośród blisko 30 funduszy/subfunduszy Pioneer dostępnych w ramach Programu IKZE. Inwestor sam ustala proporcje, w jakich chce inwestować w wybrane przez siebie fundusze/subfundusze, może je również zmieniać na inne w trakcie oszczędzania.
„Portfel indywidualny umożliwia dostęp do wielu strategii inwestycyjnych, od akcyjnych, przez zrównoważone, stabilnego wzrostu, po obligacyjne, a także ekspozycję na różne rynki, np. rynek amerykański, rynki wschodzące, czy Europę wschodnią- podkreśla Piotr Szulec, dyrektor ds. komunikacji inwestycyjnej Pioneer Pekao Investment Management S.A.
– Tak szerokie spektrum geograficzne i dostęp do zagranicznych rynków pozwala reagować na zmieniające się tendencje rynkowe oraz korzystać z trendów panujących na różnych rynkach, czy też różnych klasach aktywów. Ma to istotne znaczenie przy założeniu wieloletniego horyzontu oszczędzania na emeryturę”.
W Portfelu indywidualnym utrzymano przystępne kwoty jednorazowych wpłat, pierwsza wynosi min. 200 zł (jednak nie mniej niż 100 zł na każdy wybrany fundusz/subfundusz), a kolejne min. 100 zł na dany subfundusz/fundusz wchodzący w skład tego portfela.
„Chcemy zachęcić klientów do oszczędzania na przyszłą emeryturę. Statystyki dotyczące demografii są nieubłagane. Obecnie mediana wieku w Polsce wynosi około 38 lat. Prognozuje się, że w 2050 r. połowa naszych rodaków znajdzie się powyżej 50 roku życia, tym samym mediana wyniesie 50 lat. Nasze społeczeństwo się starzeje i o ile nie dojdzie do znaczących zmian w polityce prorodzinnej państwa to proces ten będzie w nadchodzących latach kontynuowany -tłumaczy Piotr Szulec- Znając obecne uwarunkowania demograficzne, poszerzamy ofertę IKZE o nowe, ciekawe rozwiązanie wpisujące się doskonale wzainteresowania naszych klientów. Warto również skorzystać z ulgi podatkowej, która jest związana z Programem IKZE i oznacza możliwość odpisania rocznej składki na IKZE od podstawy opodatkowania w zeznaniu rocznym, co upoważnianas do zwrotu 18% lub 32% wartości składki (w zależności od progu podatkowego)”.
Oprócz Portfeli indywidualnych w Programie IKZE dostępne są dotychczas ofertowane Portfele modelowe: Stabilnego inwestowania i Dynamicznego inwestowania, składające się z 3 subfunduszy. Ich zaletą jest wbudowany mechanizm dostosowania poziomu ryzyka i potencjału wzrostu inwestycji do okresu oszczędzania pozostającego do ukończenia przez oszczędzającego 65. roku życia. Im bliżej osiągnięcia tego wieku, tym większy udział subfunduszy o niższym ryzyku.
Oferta Programu Pioneer IKZE spełnia oczekiwania zarówno inwestorów, którzy samodzielnie chcą komponować portfel IKZE, jak również tych, którzy preferują zdać się na specjalistów i wybiorą gotowe rozwiązania w ramach portfeli modelowych.
Program Pioneer Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (w nocie jako: Program IKZE, Program Pioneer IKZE).
/Pioneer Pekao TFI SA
