Przyszłość gospodarki światowej wciąż jeszcze budzi niepewność. Klienci dopytują, więc o rozwiązania, które pomogą im przetrwać, a nawet wyprzedzić spowolnienie gospodarcze. „Trend Navigator” to nasza odpowiedź na potrzeby tych inwestorów – Ewa Kuchcińska, Dyrektor Departamentu Produktów Skarbowych i Zarządzania Usługami Maklerskimi.
Subskrypcja „Trend Navigator” w ramach „Inwestycyjnego ubezpieczenia na życie” to innowacyjne połączenie bezpieczeństwa inwestycji z możliwością osiągnięcia wyższej stopy zwrotu niż w tradycyjnych produktach oszczędnościowych. Klienci zyskują ochronę ubezpieczeniową przez okres 3 lat oraz gwarancję zwrotu 100% zainwestowanej składki na zakończenie okresu ochrony ubezpieczeniowej. Ponadto środki pieniężne pochodzące z opłaconej składki są jednocześnie inwestowane w zdywersyfikowany portfel obejmujący aż 4 spośród 6 wybranych rynków. Indeks Trendspotter, o który oparta jest subskrypcja „Trend Navigator” to autorskie rozwiązanie opracowane przez bank inwestycyjny Barclays Capital. W koszyku indeksu klient znajdzie aż sześć różnych klas aktywów: rynek pieniężny, obligacje, akcje, surowce naturalne, rynek nieruchomości, fundusze hedgingowe. Konstrukcja produktu zakłada inwestowanie środków pieniężnych w aktywa, które osiągnęły najwyższe stopy zwrotu w okresach półrocznych. Czterem najlepszym aktywom przypisywane są wagi – odpowiednio 40%, 30%, 20% i 10%. Pozostałe aktywa o najniższej stopie zwrotu nie są uwzględniane w portfelu inwestycyjnym w danym półroczu. Ważną cechą produktu jest okresowy przegląd koszyka i skorygowanie wag poszczególnych klas aktywów zgodnie z aktualnymi trendami cenowymi. „Trend Navigator” to interesujący pomysł dla inwestorów poszukujących dywersyfikacji ryzyka swojego portfela inwestycyjnego. Dzięki indeksowi Trendspotter klienci zyskują pośredni dostęp do rynków i rozwiązań inwestycyjnych, które nie są osiągalne poprzez zakup tradycyjnych funduszy. Dodatkowo unikają przy tym ryzyka kursowego i kosztów transakcyjnych związanych z samodzielnym inwestowaniem na zagranicznym rynku – dodaje Ewa Kuchcińska.
Inwestycyjne Ubezpieczenie na Życie w ramach subskrypcji „Trend Navigator” przygotowane zostało przez Citi Handlowy i MetLife Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. Dzięki konstrukcji produktu w formie ubezpieczania na życie i dożycie, wypracowana premia nie jest obciążona podatkiem od dochodów kapitałowych. Ponadto świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione jest z podatku od spadków i darowizn. Minimalna kwota składki w ramach subskrypcji „Trend Navigator” wynosi 5 000 zł. Subskrypcja Inwestycyjnego Ubezpieczenia na Życie „Trend Navigator” potrwa od 1 do 30 września tego roku.
