Fortis L Fix Byki i Niedźwiedzie to kolejny na rynku polskim subfundusz strukturyzowany zarejestrowany w Luksemburgu i zarządzany przez Fortis Investments. Jest to 3–letni produkt w złotych, od którego klienci nie zapłacą podatku. Fundusz inwestuje w koszyk akcji 20 globalnych spółek zdywersyfikowanych branżowo i geograficznie.
– Dobór spółek akurat w tym przypadku nie ma tak kapitalnego znaczenia. Tym razem nie musimy wybierać wyłącznie spółek, które pójdą w górę czy obstawiać tych, które spadną. Klient ma szansę uniezależnić się od ich wyników, bo zarabia dzięki określonemu mechanizmowi obliczania zyskowności, na którym oparliśmy nasz produkt – mówi Grzegorz Świetlik, dyrektor przedstawicielstwa Fortis Investments w Polsce.
Klienci, którzy kupią nowy produkt Fortisu będą zarabiali niezależnie od tego, czy na światowych giełdach jest hossa czy bessa. W obu tych przypadkach, w każdym roku inwestycji mogą otrzymać dywidendę. Fundusz obserwuje zmianę ceny każdej z akcji z koszyka pomiędzy jej wartością wyjściową a kursem zamknięcia. Dla każdej zmiany obliczane są dwa rodzaje dywidendy: dywidendę liczoną dla wzrostów (jeżeli cena akcji rośnie lub pozostaje bez zmian, przypisywany jest wzrost o 12,5 proc.; jeśli cena spada, nadawana jest jej wartość rzeczywista) oraz dywidendę dla spadków (w przypadku, gdy akcje spadają lub pozostają bez zmian, przypisywany jest im wzrost o 12,5%; jeśli cena rośnie, nadawana jest jej wartość rzeczywista ale ze znakiem ujemnym).
– Klienci co roku mogą dostać albo dywidendę ze wzrostów albo ze spadków – w zależności od tego, która z nich będzie wyższa – mówi Przemysław Gołębiewski, kierownik Zespołu ds. Produktów Oszczędnościowo – Inwestycyjnych w Fortis Banku.
Nowy fundusz dostępny jest w ramach subskrypcji od 2 do 27 czerwca 2008 r. Minimalna kwota wejścia do tej inwestycji to 5 tysięcy złotych.
– Klienci mogą wycofać się z tej inwestycji dwa razy w miesiącu, kiedy dokonywana jest wycena funduszu. Dla tych, którzy poszukują większej płynności, mamy ofertę zagranicznych funduszy otwartych z parasola Fortis Fundusz L – mówi Grzegorz Świetlik.
