26 sierpnia 2009 roku rozpoczęła się pilotażowa sprzedaż nowego produktu BZ WBK-Aviva Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie – Programu Inwestycyjnego In Plus BZ WBK.
Produkt daje klientom dostęp do szerokiej palety funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez różne TFI. Klient ma do wyboru fundusze o różnym poziomie ryzyka: od gotówkowych po fundusze agresywnego inwestowania. In Plus BZ WBK ma formę ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi, których aktywa lokowane są w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych.
– Produkt doskonale wpisuje się w obecną sytuację na rynku. Klienci powoli wracają do inwestycji w inne instrumenty niż depozyty, a my dajemy im dostęp do szerokiej gamy wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych oraz wygodny, elastyczny sposób inwestowania, komentuje Paweł Zawisza, członek zarządu BZ WBK-Aviva Towarzystw Ubezpieczeń.
Program Inwestycyjny In Plus BZ WBK oferuje zalety funduszy inwestycyjnych oraz dodatkowe korzyści takie jak:
- możliwość wyboru funduszy z szerokiej oferty, zarządzanych przez różne TFI
- brak opłat wstępnych/dystrybucyjnych
- możliwość zmiany funduszy w każdej chwili i bez opłat! – z opłaty zwolnione są wszystkie zmiany funduszy realizowane na podstawie dyspozycji składanych poprzez nowy system BZ WBK24, bez opłat jest również pierwszych 12 dyspozycji składanych w placówce w ciągu każdego roku ubezpieczenia
- brak podatku „Belki” przy zmianie funduszy – podatek ten płacony jest przy wypłacie częściowej lub całkowitej
- bieżący dostęp do informacji o zainwestowanych środkach – on line poprzez nowy serwis BZ WBK24
- w każdej chwili można dokonać wpłat dodatkowych
- korzyści ubezpieczeniowe
W skład Programu wchodzą: BZ WBK AIB TFI ( fundusze Arka), Aviva Investors Poland TFI (dawniej Commercial Union TFI), SKARBIEC TFI, Legg Mason TFI, Union Investment TFI . Oferta funduszy będzie w przyszłości rozbudowywana.
Dostęp do wielu funduszy umożliwia dostosowanie składu portfela do sytuacji rynkowej. Wybierając spośród wielu funduszy klient zmniejsza ryzyko wiązania się tylko z jednym TFI. Może zmieniać fundusze wedle własnego uznania, nie płacąc z tego tytułu podatku, ani żadnych dodatkowych opłat.
Pilotażowa sprzedaż produktu odbywa się w 19 oddziałach Banku Zachodniego WBK we Wrocławiu, Łodzi i Bydgoszczy. Do końca roku sprzedaż produktu obejmie całą sieć placówek BZ WBK. Już wkrótce produkt będzie także można nabyć w kanale direct poprzez system BZ WBK 24. Oprócz kupna produktu Klient będzie mógł drogą internetową alokować środki, dokonać wyboru funduszy, przenosić środki między funduszami oraz dokonywać wpłat dodatkowych. Minimalna kwota inwestycji wynosi 5 tysięcy złotych
Źródło: BZWBK
