Działająca na licencji EAFP w Bad Homburg Europejska Akademia Planowania Finansowego-Polska prowadzi certyfikację Doradców Finansowych na trzech poziomach zaawansowania. Ma ona prawo przeprowadzać egzaminy na Doradców Finansowych, organizować kursy i wydawać międzynarodowe certyfikaty, które są sygnowane przez European Federation of Financial Professionals (EFFP) – międzynarodową instytucję, która działa na rzecz upowszechniania i potwierdzania wysokich standardów wykonywania zawodu Doradcy Finansowego.
Doradca Finansowy to nowy zawód w Polsce. Można szacować, że wykonuje go jedynie kilkaset osób. W krajach zachodnich rozwija się już od wielu lat i cieszy się wysokim prestiżem społecznym. Co więcej np. w Wielkiej Brytanii i we Włoszech Doradca Finansowy musi uzyskać państwową licencję, podobnie jak osoba świadcząca doradztwo inwestycyjne czy podatkowe w Polsce. – Expander stworzył w Polsce zawód niezależnego doradcy finansowego. Teraz jako pierwsi wyznaczamy standardy jeśli chodzi o kwalifikacje i poziom merytoryczny doradców – mówi Grzegorz Mielcarek, Dyrektor ds. Sprzedaży Produktów Inwestycyjnych w Expanderze. – Certyfikacja jest niezbędna po to, by konsument miał pewność, że korzysta z pomocy fachowca. Szczególnie w sytuacji, gdy liczb firm i osób zajmujących się doradztwem finansowym systematycznie rośnie – dodaje.
Od Doradcy Finansowego oczekuje się znajomości produktów i usług rynku finansowego, w tym bankowych, ubezpieczeniowych, giełdy papierów wartościowych oraz rynku nieruchomości i walutowego. Te umiejętności i wiedza mają służyć optymalizacji sytuacji finansowej klienta. Zasady rządzące finansami gospodarstw domowych są takie same jak w przypadku przedsiębiorstw. Ten kto nie planuje finansów i nie przeprowadza bilansu, może zostać zaskoczony wysokością kosztów ponoszonych na edukację dzieci, zbyt niską emeryturą, brakiem środków finansowych na mieszkanie, urlop lub samochód. Aby temu zapobiegać profesjonalnie przygotowany Doradca Finansowy powinien znać też zasady i metody planowania finansowego, w tym m.in. sposoby budowania i oceny bilansu, sporządzania rachunku zysków i strat, planowania cash flow. Dzięki tym umiejętnościom służyć może fachową radą klientowi i budować jego zaufanie.
Doradztwo Finansowe to jeden z zawodów o najlepszych perspektywach w sektorze finansowym. Absolwenci szkół i uczelni dostrzegają coraz wyraźniej możliwości rozwoju kariery zawodowej, związane z zawodem Doradcy Finansowego. Te tendencje widoczne są już od wielu lat we Francji, Niemczech, Wielkiej Brytanii i innych krajach zachodnich. U nas też stają się faktem. – W ciągu czterech lat działalności opracowaliśmy unikalny system szkoleń dzięki, który praktycznie kształcimy ludzi na doradców finansowych. O efektywności tego systemu świadczny nasza wiodąca pozycja na rynku. Od początku jednak szukaliśmy możliwości potwierdzenia kwalifikacji naszych doradców przez zewnętrzną, renomowaną instytucję. Dzięki EAPF mieliśmy taką szansę i skorzystaliśmy z niej jako pierwsi – mówi Grzegorz Mielcarek.
W kontekście olbrzymiej i wciąż wzrastającej różnorodności produktów finansowych widoczna jest potrzeba kształcenia Doradców Finansowych kompleksowo, w sposób całościowy obejmujący produkty bankowe, inwestycyjne i ubezpieczeniowe. Klienci coraz częściej mają potrzebę skorzystania z usług wszechstronnie przygotowanego zawodowo i merytorycznie Doradcy Finansowego. Drogą do zaspokojenia tej potrzeby jest uznany system specjalistycznego kształcenia ustawicznego, obejmujący potwierdzenie – poprzez uzyskanie międzynarodowego prestiżowego certyfikatu – posiadanych umiejętności i poświadczony fakt aktualizacji wiedzy. Pionierskie działania w tym zakresie prowadzi w Polsce Europejska Akademia Planowania Finansowego.
Expander Sp. z o.o. to największa w Polsce firma zajmująca się niezależnym doradztwem finansowym. W 22 oddziałach Expandera 120 doradców finansowych obsługuje miesięcznie ok. 3000 klientów. W ofercie firmy znajdują się m.in. kredyty hipoteczne 20 banków, ponad 70 krajowych i zagranicznych funduszy inwestycyjnych, programy oszczędnościowe oparte na wielu funduszach, walutowe programy oszczędnościowe, ubezpieczenia majątkowe i życiowe, karty kredytowe oraz kredyty gotówkowe. Doradcy Expandera bezpłatnie wybierają najkorzystniejszy produkt finansowy i finalizują transakcję z klientem. W pierwszych trzech kwartałach 2005 roku za pomocą Doradców Expandera zaciągnięte zostały kredyty na kwotę 1,13 mld zł.
Europejska Akademia Planowania Finansowego EAFP (European Academy of Financial Planning) jest pierwszą instytucją edukacyjną w Polsce kształcącą profesjonalnych doradców finansowych w oparciu o europejskie standardy planowania finansowego. EAFP gwarantuje proces edukacyjny na najwyższym, europejskim poziomie dzięki najlepszym specjalistom z branży, wybitnym naukowcom oraz wykorzystaniu unikalnego software’u ułatwiającego sporządzanie planów finansowych. Misją i celem Europejskiej Akademii Planowania Finansowego jest kształcenie profesjonalnych doradców finansowych działających w imieniu i na rzecz klienta. Niektórymi z partnerów EAFP są: PiPUiF (Polska Izba Pośredników Ubezpieczeniowych i Finansowych); EFFP (European Federation of Financial Professionals); EAFP w Bad Homburg (Europaeische Akademie fuer Finanzplanung).
Wojciech Boczoń