„Transparentność w relacjach z klientem, prawość w sytuacjach konfliktu interesów, odpowiedzialność za profesjonalne kwalifikacje oraz zaangażowanie w edukację finansową klientów to cztery najważniejsze wymogi dobrej praktyki zawodu doradcy finansowego”. Tak brzmiało przesłanie Josepa Soler Alberti, Prezesa Europejskiego Stowarzyszenia Planowania Finansowego EFPA, który był gościem specjalnym Pierwszego Klubowego Spotkania certyfikowanych doradców finansowych EFPA.
Certyfikowani Doradcy Finansowi EFPA Polska spotkali się po raz pierwszy w formule klubowej, aby wspólnie zdefiniować kluczowe wymagania profesjonalnego doradztwa finansowego oraz odnieść się do ważnych, aktualnych wydarzeń rynkowych. Nowa formuła spotkań ma służyć mocniejszej integracji certyfikowanych doradców finansowych oraz upowszechnieniu wiedzy o jakości pracy certyfikowanych doradców finansowych EFPA i korzyściach płynących z tego dla klientów.
W trakcie spotkania zaprezentowano wnioski płynące z pierwszego polskiego badania certyfikowanych doradców finansowych, które przeprowadziła EFPA Polska. Powstaje nowy zawód doradcy finansowego. Doradcy cenią certyfikaty EFPA i potwierdzają ich wartość dla jakości współpracy z klientami. Profesjonalne doradztwo, wysokie kwalifikacje doradców i rzetelność to cechy, które klienci cenią najbardziej. W badaniu wzięło udział 60 procent wszystkich certyfikowanych doradców finansowych EFPA w Polsce. Reprezentują oni dzisiaj wiodące biznesy bankowości prywatnej w Polsce: Alior Bank SA, BRE Bank SA, BZ WBK SA, Dom Inwestycyjny Xelion, HSBC Bank Polska SA, Nordea Bank Polska SA, Pekao SA, PKO BP SA, Raiffeisen Bank Polska SA. Wkrótce dostępne będą szersze wyniki badania.
Kulminacją spotkania był panel dyskusyjny poświęcony możliwym scenariuszom zachowania się polskiego rynku kapitałowego i warszawskiej giełdy pod wpływem zmian w funkcjonowaniu OFE. Padały fundamentalne pytania, o to, gdzie zostać i jak bardzo ucierpi giełda. Okazuje się, że pomimo trwających od kilku tygodni debat, wciąż panuje duża niepewność i różnice w opiniach. Grzegorz Zatryb, Główny Strateg Skarbiec TFI uważa, że wariant węgierski rozumiany jako całkowity demontaż OFE jest w przyszłości wielce prawdopodobny. Prezes Allianz TFI Jarosław Skorulski wierzy, że rola TFI w związku z przeprowadzonymi zmianami będzie rosła. Stwierdził, że należy oczekiwać większej aktywności w promowaniu rozwiązań 3-filarowych. Paweł Cichoń, wiceprezes Quercus TFI jest przekonany, że inwestorzy będą musieli zadbać o swoją przyszłość samodzielnie, gdyż opieranie swojej emerytury na ZUS może nie być najlepszą strategią.
Paneliści zgodnie uznali, że przełomem mogłoby być wprowadzenie dodatkowych zachęt w postaci ulg podatkowych, które skutecznie zmotywowałyby inwestorów do odkładania pieniędzy na przyszłość. W tym kontekście rola certyfikowanych doradców finansowych będzie rosła. „Chcemy, aby ludzie w Polsce mogli skutecznie zabezpieczyć i pomnożyć swoje pieniądze. Chcemy, aby certyfikowani doradcy finansowi byli cenieni i szanowani”. To dwa główne cele EFPA Polska” – stwierdziła w podsumowaniu Mariola Szymańska-Koszczyc, prezes EFPA Polska.
Źródło: EFPA Polska
Wojciech Boczoń
