Celem programu, przygotowanego specjalnie dla klientów Private Banking BRE Banku, jest pomnażanie środków przy jednoczesnym objęciu jego uczestników ochroną ubezpieczeniową. Klienci, w zależności od akceptowanego poziomu ryzyka i oczekiwanej stopy zwrotu, mają możliwość wyboru produktu umożliwiającego inwestowanie środków pochodzących ze składek w ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy o strategii: gwarantowanej, mieszanej lub agresywnej.
Strategia gwarantowana charakteryzuje się 6-miesięcznym okresem inwestycyjnym z możliwością automatycznego odnowienia, a środki lokowane są głównie w bony skarbowe, krótkoterminowe dłużne papiery przedsiębiorstw i depozyty bankowe. Gwarantowana stopa zwrotu, wynosząca 3,5%, jest powiększana o udział w zysku z tytułu zrealizowanych inwestycji. Ubezpieczenie na życie z funduszem kapitałowym o strategii mieszanej bądź agresywnej jest inwestycją bezterminową. W jej ramach środki ze składek inwestowane są w jednostki uczestnictwa wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych, obligacje, bony skarbowe, papiery dłużne przedsiębiorstw oraz depozyty bankowe. Taka forma inwestycji umożliwia lokowanie środków w jednostki najbardziej rentownych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych osiągających najwyższe stopy zwrotu. Dodatkowo, w przypadku strategii gwarantowanej, skorzystać można z pewnych preferencji podatkowych (zwolnienie zysków z podatku dochodowego).
Po sześciu miesiącach działalności programu inwestycyjnego, w maju br., rentowność netto funduszu o strategii gwarantowanej, która jest alternatywą dla lokaty bankowej, wynosiła 6,1% p.a. Dla strategii mieszanej stopa zwrotu kształtowała się na poziomie 5,3%. Oznacza to, że rentowność tej inwestycji bliska jest 11% w skali roku. W dniu 28 czerwca br. suma środków ulokowanych przez klientów w tym produkcie przekroczyła 100 mln zł.
Wojciech Boczoń
