Raiffeisen Bank Polska oferuje 2-letni strukturyzowany produkt ubezpieczeniowy z 95% gwarancją kapitału, pozwalający zarabiać na wzroście cen akcji 20 wyselekcjonowanych spółek z rynków USA i Europy, których obecna wycena jest niższa od ich wartości fundamentalnej.
Od 4 do 29 października w oddziałach Raiffeisen Bank Polska można składać zapisy na strukturyzowany produkt inwestycyjny „Mocna Dwudziestka”. Zyski z inwestycji zależą od wzrostu kursu 20 spółek z USA i Europy, wybranych z zastosowaniem zasad opracowanych przez guru inwestowania Benjamina Grahama.
Przyjmują one, że przyszłe zyski z inwestycji są pochodną aktualnej jej wartości. Im niższa cena, po jakiej rozpoczynamy inwestycje, tym wyższy będzie zrealizowany zwrot. Spółki, określane mianem firm o głębokiej wartości (z ang. deep value), wybierane są na podstawie siedmiu kryteriów, które oceniają ich stabilność i siłę finansową, a także to na ile cena rynkowa jest atrakcyjna w stosunku do rzeczywistej wartości.
W koszyku znajduje się 10 akcji europejskich i 10 amerykańskich o równej wadze 5% każda. Wśród nich są m.in. AT&T, Bouygues, Deutsche Post, Exxon Mobil, Pfizer. Największy udział mają branże: paliwowa (30%), ochrony zdrowia (25%) oraz handlu detalicznego (15%).
„Produkt jest przeznaczony dla osób, które chcą inwestować stosunkowo bezpiecznie, korzystając z wysokiej gwarancji kapitału, ale też oczekują większego zwrotu niż z lokat bankowych. Dobór spółek do koszyka wydaje się dawać duże szanse na osiągnięcie z inwestycji nieprzeciętnych zysków. Są w nim firmy bardzo duże, stabilne, o dobrych perspektywach, za to wyceniane poniżej wartości fundamentalnej” – powiedziała Agnieszka Rudnicka, odpowiedzialna za produkty strukturyzowane w Raiffeisen Bank Polska.
Produkt został przygotowany we współpracy z UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie w formie grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie, co powoduje, że inwestor unika konieczności opłacenia 19% podatku od zysków kapitałowych.
„Mocna Dwudziestka” zapewnia ochronę kapitału na poziomie 95% kwoty ubezpieczenia, w dacie zakończenia ochrony. Nie są pobierane opłaty za zarządzanie ani za nabycie produktu. Minimalna kwota inwestycji to 5 tys. zł. Udział w średnim wzroście koszyka akcji (wskaźnik partycypacji) będzie się mieścił w przedziale 70-90%.
Bardzo podobny 2-letni produkt strukturyzowany był latem oferowany klientom bankowości prywatnej Raiffeisen Bank Polska. Wartość zainwestowanych przez nich środków sięgnęła 11 mln zł.
Źródło: Raiffeisen Bank Polska
Wojciech Boczoń