Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych SA, działając w imieniu SKOK Parasol FIO, rozpoczęło sprzedaż nowego produktu umożliwiającego dodatkowe oszczędzanie na emeryturę i bieżące obniżenie zobowiązań podatkowych – IKZE.
IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego) umożliwia oszczędzanie na emeryturę w ramach III filaru. Obecnie nowy produkt dostępny jest na Platformie Transakcyjnej Towarzystwa.
Korzyści dla oszczędzającego:
- dodatkowe źródło świadczenia emerytalnego, które może zostać wypłacone jednorazowo lub w ratach;
- bieżące obniżenie zobowiązań podatkowych;
- przesunięcie wieku uprawniającego do wypłaty środków stwarza możliwość zwiększenia kapitału gromadzonego na poczet przyszłej emerytury;
- odroczenie w czasie konieczności uregulowania podatku dochodowego – obowiązek podatkowy pojawi się dopiero w momencie złożenia dyspozycji zwrotu środków albo wypłaty całości zgromadzonych środków lub pierwszej raty, a dyspozycję taką będzie można złożyć po ukończeniu 65 lat (przy spełnieniu warunku minimalnego okresu oszczędzania – 5 lat).
Zgodnie z obowiązującymi przepisami każdego oszczędzającego obowiązuje ustalony roczny limit wpłat do IKZE, który jest uzależniony od podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne, ustalonej dla oszczędzającego za rok poprzedni. W dużym uproszczeniu można więc stwierdzić, że limit wpłat jest uzależniony od osiąganych w poprzednim roku zarobków.
Źródło: TFI SKOK
Wojciech Boczoń
